毕业设计论文-试论电子洗钱的危害与防范.doc

论文编号： 华南师范大学增城学院 本科毕业论文（设计） 题 目： 试论电子洗钱的危害与防范 姓 名： 朱 云 学 号： 050334215 系 别： 经济系 专业班级：05电子商务(网络营销)2班 指导教师： 陈 萱 2009 年 3 月 5 日  目 录 中文摘要 1 Abstract 2 1.洗钱常识篇 3 1.1 洗钱相关的概念 3 1.1.1 洗钱含义 3 1.1.2 电子货币的含义 4 1.1.3 电子洗钱的含义 4 1.2 洗钱的动机 4 2.电子洗钱之危害篇 4 2.1电子洗钱的危害 4 2.1.1 洗钱破坏经济金融秩序可能引发金融风险 5 2.1.2 动摇社会信用 5 2.1.3 干扰正常的司法活动使得上游犯罪分子可能逃避法律制裁 5 2.1.4为新的犯罪积累资金破坏社会管理秩序 5 2.2电子洗钱的特点 5 2.2.1隐蔽性 5 2.2.2匿名性 5 2.2.3 网络性 6 2.2.5 洗钱成本更低 6 2.2.6智力程度更高 6 2.3 电子洗钱的三个阶段 6 2.3.1 处置阶段 7 2.3.2 离析阶段 7 2.3.3 融合阶段 7 2.4电子洗钱的形式 7 2.4.1 电子货币洗钱 7 2.4.2 网上银行洗钱 8 2.4.3 网络在线销售洗钱 8 2.5 电子洗钱的具体操作 9 2.5.1 通过虚拟交易洗钱 9 2.5.2 通过虚拟货币洗钱 10 2.5.3 通过网上赌博进行洗钱 10 2.5.4 E-金融服务与洗钱 10 2.5.5 网络保险 11 2.5.6网上拍卖 11 3. 电子洗钱之防范篇 11 3.1 反洗钱的概念 11 3.2针对电子洗钱的对策 11 3.2.1制度防范 11 3.2.2健全网络洗钱的监督预警体制 12 3.2.3技术防范 13 3.2.4 培养注重人才培养 16 3.2.5意识防范 16 3.2.6加强国际合作与交流 16 4. 结束语 16 参考文献 17 致 谢 18  中文摘要 网络时代的各种新技术为洗钱犯罪提供了高科技的手段和新的可乘之机 , 使洗钱途径和方式进一步多样化、隐蔽化、专业化和复杂化 , 极大地增加了国际社会反洗钱的难度。具体而言 , 网络的技术性特征使洗钱犯罪的智能化和科技化含量不断提高 , 网络的无国界性特征使洗钱犯罪的国际化趋势不断加强, 网络的虚拟性特征使洗钱犯罪的隐蔽性进一步增强 , 网络的瞬时性特征使洗钱犯罪的速度进一步提高。随着传统洗钱与网络技术的结合 , 出现了利用电子银行、电子货币、网络赌博和网络销售洗钱的电子洗钱方式。对此 ,各部门应当给予高度关注 , 并采取法律的、技术的等多种措施予以有效防控。 关键词: 金融机构,洗钱 ,电子洗钱，反电子洗钱 Abstract New technologies of Network era provides high-tech means and a new opportunity for the crime of money laundering ,making ways and means of money laundering further diversification, concealed, specialization and complexity, and greatly increased difficulty of the international communitys anti-money laundering. Specifically, the technical characteristics of the network improve money laundering intelligent and technology content of the crime, the borderless characteristics of network continuously strengthen the international trend the crime of money laundering, the virtual characteristics of network further enhance the hidden nature of the crime of money laundering, the real-time network characteristic