I农村银行流程银行建设指导意见-第七版.docVIP

农村银行流程银行建设指导意见 （2011年7月1日） 第一章 总则 第一条 (目的) 为规范并推进农村银行流程银行建设，促进农村银行加快战略转型，有效防范金融风险，持续提升核心竞争力，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《商业银行金融创新指引》等有关法律、法规和规章，制定本指导意见。 第二条 (适用范围) 本指导意见所称农村银行是指依据《中华人民共和国商业银行法》及银监会有关规定，在中华人民共和国境内设立的农村商业银行、农村合作银行和村镇银行。 第三条 (流程银行建设定义) 本指导意见所称流程银行建设是指农村银行为追求在质量、效率、成本、风险和银行价值等方面绩效的持续改进，对业务流程、管理流程、公司治理、组织结构、运行机制、风险管理、信息系统等进行全面、持续优化或再造的内部改革过程。 第四条 （流程银行建设总体要求）农村银行应稳步推进流程银行建设，逐步建立与市场定位、组织特点、业务规模、管理基础和发展阶段相适应的经营管理体制和机制。 第五条 (流程银行建设原则) 流程银行建设应当遵循以下原则： （一）战略导向原则。农村银行应制订清晰的发展战略作为流程银行建设的出发点，围绕建设有利于战略实现的各项核心能力作为流程银行建设的重点。 （二）客户为中心原则。流程银行建设应围绕市场变化和客户需求个性化、综合化、多样化特点，设计、提供有针对性的服务和产品，有效满足客户需求。 （三）兼顾效率与风险原则。流程银行建设应处理好业务发展与风险管理之间的关系，兼顾提高流程效率、满足客户需求与银行自身风险管理的需要。 （四）前瞻性与适用性相结合原则。流程银行建设应积极吸收、借鉴国内外同业的领先实践和做法，同时充分考虑农村银行自身的市场定位、人员素质、业务规模、管理基础等实际情况。 （五）整体规划与循序渐进相结合原则。流程银行建设是一项系统、长期的内部改革过程，应进行统筹考虑、整体规划，实事求是地分阶段、分步骤、分重点、分条线稳步推进，通过不断的、连续性的改进，逐步优化和再造业务流程管理流程，改革组织架构。 （六）部门职责服从业务流程原则。以业务流程为出发点，根据组织架构服务业务流程的要求，科学再造管理流程和组织架构。 第二章 流程银行实施主体职责 第六条 (总体要求)农村银行应明确董事会、高级管理层、业务部门和分支机构在流程银行建设中的职责和报告要求。 第七条 (董事会职责)农村银行董事会对流程银行建设承担最终责任，履行包括但不仅于以下职责： （一）负责制定农村银行的战略规划； （二）审批基于发展战略的流程银行建设规划，审批或授权审批流程银行建设的相关政策； （三）监督高级管理层建立、健全流程银行建设的政策和运行机制； （四）确保有足够资源用于推进流程银行建设。 第八条 (高级管理层职责)农村银行高级管理层负责流程银行建设的具体实施，履行包括但不仅于以下职责： （一）负责根据发展战略规划制订流程银行建设规划、流程银行建设的相关政策，报董事会批准后执行； （二）采取有效措施推进流程银行建设，定期向董事会报告流程银行建设情况； （三）确定流程银行建设的组织机构，明确各部门在流程银行建设中的职责与报告要求； （四）指定专门部门负责牵头流程银行建设，为流程银行建设配备适当的财务、人力和信息科技资源，包括提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为流程银行建设相关人员提供培训、赋予流程银行建设人员履行职务所必需的权限、建立和完善管理信息系统以支持流程银行的建设与持续改进等。 第九条 (项目管理部门职责)农村银行负责牵头流程银行建设专门部门的主要职责包括： （一）牵头制定并执行流程银行建设实施方案，确定流程银行建设的基本要求，指导和协调流程银行建设的具体工作； （二）牵头实施对流程银行建设情况的检查、评估和督促，并向高级管理层报告流程银行建设情况； （三）负责组织全行的流程银行建设培训，协助各部门和分支机构提高能力水平、有效履行流程银行建设的各项职责。 第十条 （评价部门职责）农村银行应指定专门的独立部门，建立流程银行建设评价制度，定期或根据管理需要对流程银行建设情况进行评价。评价报告应客观真实、内容充分，并按照规定路线报告董事会及相关委员会、监事会、高级理管层及相关管理部门。 第三章 流程银行建设 第十一条 (流程银行建设内容)农村银行流程银行建设至少应包括以下内容： （一）制订清晰的愿景和发展战略； （二）完善公司治理和组织结构； （三）持续梳理、优化业务和管理流程； （四）提升计划财务管理能力； （五）建立科学的人力资源管理机制； （六）提高全面风险管理能力； （七）构建高效、安全的信息科技支持体系。 第一节 战略体系 第十二条 (