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第一章 金融体系 1、什么是直接融资与间接融资？它们的优缺点是什么？ 直接融资 间接融资 定义 最终贷款人与最终借款人之间直接完成的资金融通。 资金短缺单位与盈余单位并不发生直接的融资关系，而是通过银行等金融中介机构发生间接的融资关系。 优点 融资成本较低 投资收益较高 容易实现资金供求期限和数量的匹配；有利于降低信息成本和合约成本；有利于分散金融风险。 缺点 要求投资者具有一定的金融投资专业知识和技能；投资者要承担较大的投资风险；投资者需要花费大量的搜集信息、分析信息的时间和成本；数量、期限难以匹配；融资的门槛比较高等。 融资成本较高 投资收益较低 2、金融体系具有哪些功能？ 答：金融体系的功能最基本的是提供资金的融通渠道。 现代金融体系的基本功能包括以下8个方面： 第二章 货币与货币制度 1、货币有哪些主要形式？答：实物货币、铸币、代用货币、信用货币 2、什么是代用货币？它有哪些特点？ 定义：代表一定量的金属货币，并可随时兑换为金属货币的货币。 特点：不足值，可兑换（银行券是典型代表）。 3、我国的货币分为哪几个层次？ 目前，在我国的货币供应量的统计是根据其流动性的差异，将货币划分为3个层次： M0 = 流通中现金 M1 = M0 +企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+个人持有的卡类存款（MO+活期存款） M2 = M1 +企业单位定期存款+自筹基本建设存款+个人储蓄存款+证券准备金存款+其他存款（M1+单位定期存款+储蓄存款） M1被称为狭义货币，M2被称为广义货币。 4、什么是货币制度？它包括哪些主要内容？ 定义：货币制度是一国以法律所确定的货币流通的组织形式与流通结构。 货币制度的内容主要包括：（1）确定货币金属并规定货币单位。（2）规定本位币的铸造、发行和流通程序。（3）规定辅币材料及其铸造与流通。（4）规定信用货币及纸币的发行与流通。（5）确定国家的黄金准备制度。 5、什么是格雷欣法则 第五章 金融资产 1、什么是金融资产？它具有哪些特性？ 定义： 是一种未来收益的索取权，通常以凭证、收据、或其它法律文件表示。 特性：货币性、可分性和发行单位、可逆性、到期期限、流动性、可转换型、币种、现金流和收益的可预测性、复合型、税收状况。 2、什么是信用资产？它有哪些基本类型？ 定义：是由借贷行为产生而形成的对债务人在未来某个时间收回本金和获取利息收益的索取权。 基本类型：商业票据、银行票据、贷款和债券。 3、什么是权益资产 两个缺陷：股息固定、一般无表决权 优先股是居于普通股和债务工具之间的金融资产，同时具有权益资产和债务资产的特性。 5、我国的外汇主要包括哪些内容？ 主要包括：（1）外国货币，包括纸币和铸币；（2）外币有价证券，包括外国政府债券、公司债券和股票等；（3）以外币表示的支付凭证，包括商业票据、银行票据和银行存款等；（4）其他可以用于国际支付的货币单位，如特别提款权等。 6、外汇具有哪些基本特征？ 1、金融资产；2、国际支付手段：它可用于国际间的债权债务清偿； 3、不同货币之间可兑换：外汇必须能够与其他货币之间进行兑换 7、什么是金融衍生资产 8、什么是金融期货 定义： 规定交易双方按约定的时间、约定的价格买卖某种金融资产的标准化合约。 金融期权具有哪些功能？ 基本类型：根据期权买方权力的差异，分为看涨期权和看跌期权；按期权到期之前是否可执行，分为欧式期权和美式期权。 基本功能：避险功能和投资功能。 第九章 金融机构 1、金融机构具有哪些功能？ 功能：信用中介、分散投资风险、降低交易成本、提供支付结算便利、货币政策传导。 2、商业性金融机构有哪些基本类型？它们之间有何区别？ 存款型金融机构包括商业银行、储贷协会、合作储蓄银行以及信用社。 契约型金融机构：以长期合约方式定期定量收取资金，然后按约定向持约人提供约定服务和支付约定额，剩余资金可进行资本市场活动。契约型金融机构 4、投资型金融机构有哪些基本类型？ 5、商业银行的资金来源及资金运用的主要方式 7、什么是政策性银行政策性银行金融市场主要有哪些功能？ 2、什么是一级市场、二级市场？它们相互关系 3、什么是二板市场与场外市场的区别 4、什么是货币市场有哪些主要的子市场？ 5、什么是回购协议 6、什么是资本市场 7、什么是离岸金融市场？它有何特点？ 是指在一个国家和地区设立金融设施，专门经营非居民（包括外国投资者、外国筹资者和借款人）之间使用外国货币开展融资业务的国际金融市场。 特点：基本不受东道国当局的金融法规的约束； 经营非居民的各种融资业务，不对本国居民开放； 市场上流通的是外国货币及以外币计价的金融工具，不涉及本国货币的借贷； 具有相对独立的利率体系，不受所在国利率水平的限制，离岸市场之