金融理财师：钱袋子新保姆,让钱生钱.doc

金融理财师：钱袋子新保姆,让钱生钱 金融理财师：钱袋子新保姆，让钱生钱 作者：李黄珍来源：《职业》2005年第05期钱是怎么来的？打工，当老板，钱生钱。当老板几率小，工不可能打一辈子，钱生钱比较好。金融理财师就是专门研究如何让你的钱袋子变得更加有保障、更大效益化，并且帮助你实现更多梦想… 68所名牌学校分试卷网三年级（上）语文第五单元测试卷一、照样子，帮小蜗牛选择它该吃的叶子。（4分）b#劈p~l6u搂n6ucu3nl~ngchu3n窜j#l~n拎s7uj!既xi1nsh7u兽m!nqi`n嫌mi1n眠二、读拼音，写词语。注意书写要规… 2012年六年级数学摸底测试卷一、填空不困难填对不简单：（共24分）1、据信息产业部资料，到2011年底，我国电话用户总数达1271370010户，这个数读作（ ），省略“亿”位后面的尾数是（ ）。2、423小时=（ ）小时（ ）分； 5升60毫升=… 金融理财师：钱袋子新保姆，让钱生钱 作者：李黄珍 来源：《职业》2005年第05期 钱是怎么来的？打工，当老板，钱生钱。当老板几率小，工不可能打一辈子，钱生钱比较好。金融理财师就是专门研究如何让你的钱袋子变得更加有保障、更大效益化，并且帮助你实现更多梦想的人。 镜头一：我的一天 什么是理财规划师？他们的一天的工作都是怎样的？记者采访了某银行个人理财中心理财顾问吴先生，开始了“我的一天”的跟踪报道。 8：00：吴先生提前来到理财中心，打开电脑，将前一天的客户经理日记过一遍，对没有完成的工作重新整理记录，同时写下当天的工作计划。 8：30：正式上班了，理财中心主任主持召开班前会，布置近期理财中心整体性工作的重点，听取各位客户经理的当日工作计划，询问是否有需要主任出面进行协调的事情。 9：00：班前会结束后，吴先生先查看自己的电子邮件，记录重要邮件内容；浏览财经网站的金融资讯，将证券市场和基金市场的行情记录下来。 9：30：陆续给预约好的已经购买金融产品的客户打电话，交流对市场行情、产品收益、客户需求等内容。 10：00：一位提前预约好的客户来到理财中心，吴先生给客户详细介绍了银行柜台可以买到的记账式国债产品，对客户提出的各种问题进行耐心解释。随后，陪客户到营业厅办理了购买手续。 10：45：吴先生陆续接到自己所负责的几个储蓄网点的电话，先后回答了网点咨询的有关基金产品、外汇理财产品、分红型保险产品的问题，网点也向他提供了来柜台办理业务的优质客户所提出的服务需求，吴先生一一记录下来。 11：00：吴先生接到部门领导的电话，要求紧急统计一份数据报表，吴先生熟练打开各项表格进行统计分析。 11：20：将统计情况上交给了领导。 11：30：午间休息就餐时间。 13：00：吴先生和公司业务部的客户经理出发前往约好的一个企业进行联合营销，吴先生的职责是给企业老总讲解个人理财和营销代发工资业务。 16：00：吴先生回到行里，参加了一个储蓄网点负责人的例会，介绍了近期的营销重点，和网点负责人交流了贵宾客户的日常服务工作。 17：00：下班了，吴先生将一天的工作内容进行了整理。下午走访的企业老总对个人理财很感兴趣，想得到一份针对自己状况的理财建议，看来今晚又得加班了。 “追踪”总结： 1．什么是金融理财规划师 国内个人理财师是近两年来刚刚兴起的一个职业，个人理财规划也是一个舶来品。调查中记者得知，金融理财行业产生的背景主要是个人金融资产的增长、金融产品的丰富以及国家养老、税收、医疗等各项个人生活需求转为全部或者部分由居民个人承担而兴起的中国国民财富的持续增长。金融理财或个人财务规划是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它由专业理财人员，通过明确客户的理财目标、分析客户的生活和财务现状，帮助客户制定出可以实现其目标的理财方案。 2．从业资格：高素质的复合型人才 理财师从业资格门槛高，专业要求极强，除了必须具备扎实的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。此外，理财师还必须擅长把握客户心理，具有出色的营销技巧和公关能力，是典型的复合型人才。目前，国内符合以上标准的专业人才严重匮乏，具备国际职业资格的理财高手更是凤毛麟角。去年11 月上旬，首批在国际CFP 理事会指导下的中国金融理财师的培训正式开始，参加这次中国金融理财师培训的是工商银行和中国银行的180 名业内精英。 某银行的理财经理告诉记者说，从国内认证情况来看，主要有两大趋势：一是政府性质的，国家劳动和社会保障部已经将金融理财师列为一个新的职业，并且将推出相关的资格认证考试；另一个是民间性质的，即2004 年9 月1日成立的“中国金融理财师标准委员会”，这个组织正在申请成为国际金融理财标准委员会的正式成员。如果成