理财产品销售从业人员资格..doc

消息 × loading.. 您当前所在位置: 管理员专区 查看考试 查看考生日志 查看考生答案 一、单选题 1. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（　　　　　　　　）方式。 答案： A. 审批、批准 B. 审批、授权 C. 报审、授权 D. 报审、批准 得分：1分 2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金品种当日可以做（　　　　　　　　）次分红方式变更。 答案： A. １ B. ２ C. ３ D. ４ 得分：1分 3. 基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向（　　　　　　　　）收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。 答案： A. 管理人 B. 托管人 C. 投资人 D. 发起人 得分：1分 4. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可以同时向个人和机构客户销售的是（　　　　　　　　）。 答案： A. 代理基金 B. 储蓄国债（电子式） C. 凭证式国债 D. 人民币理财产品 得分：1分 5. 总行（　　　　　　　　）根据行内规定对代销产品投向是否属于低风险项目进行认定。 答案： A. 个人金融部 B. 基金管理处 C. 同业市场部 D. 风险管理部 得分：1分 6. 证券投资类特定资产管理计划的投资范围不包括以下哪一项（　　　　　　　　）。 答案： A. 证券投资基金 B. 债券 C. 股票 D. 贷款 得分：1分 7. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，全面负责理财类业务监察稽核工作的部门是（　　　　　　　　）。 答案： A. 审计部门 B. 安全保卫部门 C. 会计部门 D. 业务部门 得分：1分 8. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，电子存储方式的档案的保管期限是（　　　　　　　　）。 答案： A. ３年 B. ５年 C. １５年 D. 永久 得分：1分 9. 基金管理人、基金托管人违反基金法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处（　　　　　　　　）罚款。 答案： A. 二十万以下 B. 十万以下 C. 五万以下 D. 三万以下 得分：1分 10. 基金销售结算资金是（　　　　　　　　）的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。 答案： A. 基金投资人 B. 基金管理人 C. 基金托管人 D. 基金注册登记机构 得分：1分 11. 下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（　　　　　　　　）。 答案： A. 勤勉尽职原则 B. 诚实守信原则 C. 客户主导原则 D. 专业胜任原则 得分：1分 12. 邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时，对于成功的交易，客户可于Ｔ＋Ｎ＋１查询赎回款到账情况，此处的Ｎ指的是（　　　　　　　　）。 答案： A. １ B. ２ C. ３ D. ５以上（含） 得分：1分 13. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（　　　　　　　　）计入基金财产。 答案： A. ２５％ B. ５０％ C. ７５％ D. ９０％ 得分：1分 14. 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，下列不属于应包括的异常情况是（　　　　　　　　）。 答案： A. 客户频繁开立、撤销理财账户 B. 客户风险承受能力与理财产品风险相匹配 C. 商业银行超过约定时间进行资金划付 D. 其他应当关注的异常情况 得分：1分 15. 商业银行不得无条件向客户承诺（　　　　　　　　）同期存款利率的保证收益率。 答案： A. 高于 B. 低于 C. 等于 D. 不高于 得分：1分 16. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，下列人员中不属于理财类业务营业人员的是（　　　　　　　　）。 答案： A. 综合柜员 B. 普通柜员 C