新金融法务第1章.pptVIP

第一章 法律与金融 【本章学习要点】 法律是由国家制定、认可并由国家强制力保证实施的行为规范体系。 民法是指所有调整平等主体的财产关系和人身关系的民事法律规范的总称。 刑法是关于犯罪和刑罚的法律规范的总称。 金融与法律不可分，金融法是调整金融交易关系和金融监管关系的法律规范的总称。 在金融全球化进程中，金融法与国际金融法的区别越来越小。 中国金融市场的发展和繁荣，对金融专业人才的法律知识要求提高，对金融法律服务人才的需求旺盛。  金融法是调整金融关系的法律规范的总称。金融关系包括金融交易关系与金融监管关系。金融交易关系不仅是“一对一”的关系，而且是“一对多”和“多对一”的系统关系。金融法既调整在货币资金融通与信用活动过程中所形成的交易关系，又调整金融组织机构对金融市场的监督管理关系。金融市场有狭义和广义之分。狭义的金融市场是指用来从事货币资金的借贷和证券、外汇、期货等金融商品买卖、交易的场所。广义的金融市场是指以货币资金的借贷和金融产品的买卖为代表的金融资产交易关系的总和。金融市场是信用活动规范化和标准化的市场，价格机制是其运行的基础，而完善的法律制度和先进的交易手段等则是其顺利运行的保障。 第一节 法的本质与民法、刑法 法，或称法律，是由国家制定、认可并由国家强制力保证实施的，以权利和义务为调整机制，以人的行为及行为关系为调整对象，反映由特定物质生活条件所决定的统治阶级意志的行为规范体系。它通过对人们的权利与义务的规定、确认，保护和发展有利于统治阶段的社会关系和社会秩序。这是广义上的“法律”。狭义上的“法律”是指享有立法权的国家机关依照立法程序制定和颁布的规范性的文件，即特定或具体意义上的法律。 法的本质是被奉为法律的统治阶级的意志，这是法的阶级性；法是“被上升为国家意志”的那一部分统治阶段的意志，这是法的国家意志性；法所代表的意志内容是由统治阶段的物质生活条件决定的，而所谓物质生活条件是人类社会生存和发展所必需的物质基础，这是法的客观性。当然，法还受其他因素的影响。 法的特征是指法所具有的区别于其他社会规范的属性，是法的本质的表现。 法的职能是指法所承担的任务或作用，它是法的本质和特征的一种质的反映。  法律关系是指法律规范在调整人们行为过程中形成的权利与义务关系，即人们相互结成的一种特殊社会关系。法律关系的构成要素有三，即参与法律关系的主体、构成法律关系内容的权利与义务，以及作为权利义务对象的法律关系的客体。法律关系是以法律上的权利义务为内容的社会关系，是一种思想社会关系、意志关系，属于上层建筑的范畴；法律关系是由国家强制力作保证的社会关系，因此对违反和破坏法律关系的行为，予以相应制裁；某种法律关系的存在，总是以相应的现行法律为前提，即先有法而后有法律关系。 民事法律关系，是指社会关系（即人与人的关系）为民事法律规范调整时所形成的财产和人身方面的权利义务关系。在“民商合一”的国家，民事法律关系中有很大一部分是以法律形式反映商事关系的，所以这部分民事法律关系可称为商事法律关系。如买卖法律关系，既是民事法律关系，又是商事法律关系。民事法律关系中还包括家庭、婚姻、继承等社会关系。 民事法律关系的特征：（1）民事法律关系是依法产生的一种人与人之间的关系。（2）民事法律关系是符合法律规定的社会关系。比如，亲属、朋友、同学、同事、邻居等之间的社会关系，不一定是民事法律关系。（3）民事法律关系是以双方当事人的权利义务为内容，并用国家强制力保证其实现。（4）民事法律关系中当事人的地位平等。当事人遵循自愿、公平、等价有偿、诚实信用的原则，各方都是民事法律关系的平等主体。 民事法律关系的要素包括民事法律关系的主体、客体与内容。 民事法律关系存在的前提是民法。民法可分为形式上的民法和实质上的民法。 刑法是国家的基本法律，是掌握政权的阶级即政治阶级，为了维护阶级政治上的统治和经济上的利益，根据自己的意志规定哪些行为是犯罪，并给犯罪人以何种刑罚处罚的法律。犯罪和刑罚构成刑法的基本内容。 1979年7月1日第五届全国人民代表大会第二次会议通过了《中华人民共和国刑法》（以下简称我国《刑法》）。从1982年起至1996年止，国家立法机关采取了一系列补充立法的办法，先后对我国《刑法》进行多达22次的重要修改和补充，并且在90多部民事、行政、经济等法律、法规中采用“按照”或“比照”刑法的方法，规定了130余则关于追究刑事责任和认定犯罪的条文。1997年3月14日，第八届全国人民代表大会第五次会议通过了经过全面修订的我国《刑法》，总共452条，自1997年10月1日起施行，理论上习惯将其称为“新刑法”。它取消了“类推适用”等做法。新刑法有金融犯罪的条文规定。 [案例1-1] 2006年以来，我国股市牛气冲