金融理财基础（初级）.docVIP

前　　言 根据《上海市金融理财师专业技术水平认证暂行办法》，上海市金融理财师专业技术水平认证实行统一标准、统一组织、统一颁证。 上海市金融理财师专业技术水平认证分初级、中级两个级别。初级考试设《金融理财基础（初级）》和《金融理财筹划（初级）》 我们组织有关专家编写了《上海市金融理财师专业技术水平认证（初级）考试标准》，考生可以根据本考试标准的内容和要求，结合相关的参考书目进行考前复习和准备。 上海市职业能力考试院 二〇一二年三月目 录 上海市金融理财师专业技术水平认证（初级）考试标准 1 《金融理财基础（初级）》 1 一、考试目的 1 二、考试试题类型 1 三、考试时间 1 四、考试要求与内容 1 第一部分 基础知识 1 第二部分 金融理财产品与理财知识 3 附1： 参考书目 8 附2： 考试样题 8 《金融理财筹划（初级）》 9 一、考试目的 9 二、考试试题类型 9 三、考试时间 9 四、考试要求和内容 9 第一部分 货币的时间价值 9 第二部分 理财规划知识 10 附1：参考书目 14 附2：考试样题 14 上海市金融理财师专业技术水平认证 （初级）考试标准 《金融理财基础（初级）》 一、考试目的 通过本科目考试，检验考生对从事金融理财所必需的基本理论、基本知识的掌握程度。 二、考试试题类型 1、判断题：对于给出的每个命题是否正确作出判断。 2、单项选择题：在每小题的4个备选答案中，选出1个正确的答案。 3、多项选择题：在每小题的5个备选答案中，选出2至5个正确的答案。 三、考试时间 本科目考试时间为60分钟（机考）。 四、考试要求与内容 第一部分 基础知识 考试要求： 通过考试，检验考生对金融理财的基本概念、金融理财与人生的关系、金融理财业的发展、经济学与金融学基础理论、金融市场金融机构与金融监管等知识点的了解、理解程度。 考试内容： 一、金融理财概述 1、金融理财的基本概念 金融理财的定义，金融理财的工具。 2、金融理财与人生 金融理财的目标，人生规划，生命周期，职业与金融理财，金融理财的原则。 3、金融理财的发展 美国金融理财业的发展，金融理财的国际化，澳大利亚、日本、英国、加拿大金融理财业的发展，我国金融理财的需求，我国金融理财存在的问题。 二、经济金融学基础 1、国民收入核算 国民收入核算体系，国内生产总值的核算方法，国民收入核算中的恒等关系，消费函数、储蓄函数、投资函数与进出口函数，国民收入的决定。 2、货币、利率与通货膨胀 货币，货币供给，货币需求，利率、投资与国民收入，通货膨胀。 3、财政政策与货币政策 财政政策，货币政策，财政政策与货币政策组合。 4、经济增长、经济发展与经济周期 经济增长，经济发展，经济周期。 5、外汇、汇率、国际收支与国际投资 外汇，汇率与汇率制度，国际收支，国际投资。 三、金融市场、金融机构与金融监管 1、金融市场 金融市场的定义，金融市场的特点，金融市场的基本要素，金融市场的分类。 2、金融机构 商业银行，证券公司，保险公司，信托投资公司，基金管理公司。 3、金融监管 中国人民银行，中国银监会，中国证监会，中国保监会。 第二部分 金融理财产品与理财知识 考试要求： 通过考试，检验考生对各种类型的金融理财产品和金融理财知识的了解、理解程度。 考试内容： 一、银行产品 1、概述 银行产品的定义，银行产品的分类，银行产品的特点。 2、个人存款类产品 活期储蓄存款，定期储蓄存款，定活两便储蓄，教育储蓄存款，通知储蓄存款。 3、个人贷款类产品 个人贷款的基本规定，个人住房贷款，个人汽车消费贷款，商业性助学贷款，国家助学贷款，个人消费额度贷款，个人耐用消费品贷款。 4、个人中间产品 代理类中间业务，支付结算类中间业务，咨询顾问类中间业务，信托和托管类中间业务，交易类中间业务，担保类中间业务。 5、银行卡产品 个人借记卡，个人准贷记卡。 6、电子银行产品 网上个人银行，电话银行，手机银行，自助银行。 二、债券理财知识 1、债券概述 债券的定义，债券的特征，债券与股票的区别，债券的分类，信用评级。 2、债券市场 债券市场的定义，债券市场的功能，债券市场的分类。 3、债券的投资渠道 债券的发行，债券的投资渠道。 4、债券投资的风险与收益 债券投资的风险及其规避，债券的收益及其影响因素，债券收益率计算。 5、债券投资理财 债券投资的原则，债券投资策略。 三、股票理财知识 1、股票概述 股票的定义，股票的性质，股票的特征，股票的分类，股票市场与投资程序。 2、股票投资的风险与收益 股票投资风险，股票投资风险的控制，股票收益的计算。 3、上市公司投资价值分析 宏观经济分析，行业分析，公司分析。 四、证券投资基金 1、概述 证券