银行券商等金融机构财富管理的调研报告解析.docx

银行券商等金融机构财富管理的调研报告摘要：本文通过对国内银行和券商财富管理中心实地调研，归纳了目前财富管理中心的各种不同的表现形式、组织构架、主要产品、产品管理、盈利模式等，并进行银行和券商的优劣比较，得出券商的核心优势和未来如何进一步提升财富管理能力和社会影响。关键词： 银行 证券公司 第三方理财 财富管理私人银行1.绪论1.1调研的背景随着我国市场经济的深化，伴随着实际GDP的持续增长，民间资本和个人可支配收入逐年累积。中国高净额财富拥有者规模日益扩大。从世界经验来看，当人均GDP超过3000美元，就开始有财富管理概念，中国目前人均GDP已经达到4000美元，财富管理意识越来越强，根据招商银行发布2011年中国个人可投资资产预计达到72万亿元人民币。根据招商银行和贝恩公司联合发布的《2011中国私人财富报告》，2010年，我国个人拥有可投资资产超过1千万的人民币的高净值人群达50万人，高净值人群共持有的可投资资产规模达到15亿人民币，预计接下来高净值人群将会实现25%的增长。按照国际咨询管理机构麦肯锡的预测，中国资产管理市场在2016年有望达到1.4万亿美元，每年创造的利润则可达20亿至30亿美元。不难发现，无论是普通的家庭，还是高端的社会精英，都面临各自的财富管理问题。“如今，不仅是个人，包括企业、政府都面临财富管理问题，这是社会发展的必然需求。”保监会保险资金运用监管部主任