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金融法第一波 投稿：邓署罳 第一章 1、金融法：调整金融关系的法律规范的总称。 2、金融法的调整对象：金融关系（包括间接金融关系、直接金融关系、金融中介服务关系、金融调控与监管关系） 3、金融法的地位：指金融法在整个法律体系中的位置。 (1)在我国法律体系中，宪法是第一层次的法律部门；民法、行政法、经济法、刑法、诉讼法等基本法是第二层次的法律部门；第三层的法律部门是根据基本法制定的规范性文件，如物权法、债权法、知识产权法、公司法、合伙法、破产法、海商法、企业法、财税法、金融法、竞争法、技术监督法、劳动法等。 4、金融法的内容 (1)金融主体法：关于各类金融关系参加者的性质、地位、组织形式、组织结构及其设立、变更与终止的规则。（凡是金融业的经营商，都要得到特许） (2)金融行为法：规定各类金融关系的参加者开展金融业务、进行资金融通活动的基本规则和制度。 (3)金融监管法：指国务院金融监督管理机构和中央银行等利用法律赋予的权力，对金融机构和金融活动依法进行监督管理。 5、金融法的基本原则 (1)促进金融业合法、稳健运行原则 (2)保护金融业公平竞争原则 (3)保护公众投资者利益原则 (4)监督管理与经营分离原则 (5)分业经营、分业管理原则 (6)接轨国际规则原则 6、金融法渊源： 金融法的正式渊源指不同国家机关制定的各种规范性文件: 金融国际条约，金融法律，金融行政法，金融地方性法规，金融规章 金融法的非正式渊源指那些具有法律意义的准则和观念：国际惯例，自律性规范，司法解释 7、金融法的主要规范： (1)金融法律 (2)金融行政法规 (3)金融规章 (4)金融司法解释 第二章 1、中央银行的性质和法律地位 (1)性质：中央银行是调节宏观经济、监督管理金融业的特殊国家金融监管机关 (2)中央银行与金融企业的区别： 业务经济目标和原则与普通银行不同：不以营利为目的，对其他机构存款准备金不计付利息，代理财政收支不收费，其资产具有较大流动性 不经营普通银行业务 由国家设立和控制 (3)中央银行与一般政府机关区别： 相对独立的法律地位 中央银行也办理金融业务 履行职能主要依据货币流通规律，通过金融业务活动实现，管理主要是经济手段，调控工具是间接杠杆 (4)中央银行的法律地位 法律地位：指各国以法律形式规定中央银行在国家机构体系中的地位，主要是中央银行与国会、政府和财政的关系问题，特别是在制定和执行货币政策、开展业务过程中独立性和权限大小。 不同的独立性比较： *央行具有很大的独立性：直接对国会、议会负责，独立制定和执行货币政策。 例如：美国、德国、瑞典、瑞士 *具有较大独立性：法律地位相对与前者低，名义上属于政府，但实际中仍保持较大独立性。 例: 英格兰银行、加拿大银行、日本银行 *不具有独立性：不论在组织管理隶属关系上，还是在货币政策的指定和执行上，都受到政府严格控制。 例如: 意大利、澳大利亚、比利亚、巴西、新加坡 2、中国人民银行的组织机构 (1)理事会的组成：中国人民银行行长、副行长和少数顾问、专家、财政部一位副部长、国家计委和国家经委各一位副主任、各国有独资商业银行行长、保险公司总经理组长；理事长由中国人民银行行长担任，所有成员均需报国务院批准。 (2)行长负责制：行长人选根据国务院总理提名，由全国人民代表大会决定(闭会期间，由人大常务委员会决定，国家主席任免)。 副行长经国务院常务会议讨论决定，由国务院总理任免。 (3)货币政策委员会 性质和地位：中国人民银行内设的指定货币政策的咨询议事机构 职责：依据国家宏观经济调控目标，讨论*货币政策的制定和调整；*一定时期内货币政策调控目标；*货币政策工具运用；*有关货币政策的重要措施；*货币政策与其他宏观经济政策的协调，并提出建议 组成： 中国人民银行行长；副行长2人；国家计委副主任1人；国家经委副主任1人；财政部副部长1人；国家外汇管理局局长；证监会主席；国有独资商业银行行长2人；金融专家1人(中国人民银行行长、外汇管理局局长和证监会主席为当然委员) 权力和义务：了解货币政策，发表意见、提出议案、表决的权利。 *若委托他人代表出席会议，不享有表决权；委员在职期间和离职后一年内，不得公开反对既定的货币政策 工作流程 1/3以上委员联名可以提议召开临时会议，2/3以后委员出席，可以举行会议； 货币政策议案，出席的2/3以上委员表决通过，形成建议书 3、中国人银行的职责和业务 (1)性质：拥有资本的独立法人；由国家独资设立的特殊金融机构；隶属于国