金平台理财管理模块功能操作说明.docVIP

附件二： 资金平台理财管理模块功能操作说明 一、功能简介 1、添加理财产品收支明细（分购买录入和赎回录入两步操作） 2、理财产品明细列表 3、理财管理收支汇总 三、使用对象： 1、各公司出纳：负责理财产品购买和赎回相关信息的录入（要求当天发生必须当天录入） 2、各公司总经理、财务负责人：负责所属公司理财产品资金的监管 3、资金监管职能部门及相关责任人：经授权对所授权的公司进行理财产品资金的监管 4、理财顾问、财务总监、总会计师、董事会成员 四、录入操作说明 1、登陆路径：登陆资金资产监督管理平台，进入[资金平台]－[理财管理]，如下图： 2、理财产品录入操作：购买理财产品的当日，按登陆路径进入资金平台理财管理界面，点击“添加理财产品收支明细”，进入如下界面： 如上图：带“*”的字段为必录字段 公司名称：在下拉框中勾选 购入银行：在下拉框中勾选正确的银行名称和帐户 产品名称：手工录入，所购买理财产品的全称 产品编码：手工录入，所购买理财产品的编码，如无详细信息，填“0” 购买金额：手工录入，所购买理财产品的金额 购买后帐户余额：手工录入，购买理财产品后该银行帐户的存款余额 年化收益率：手工录入，所购买理财产品的预期年化收益率 购买日期：在日期列表中勾选，购买该理财产品的日期 起息日期：在日期列表中勾选，所购买理财产品开始按年化收益率计算理财收益的日期 协议天数：非必录字段，手工录入，所购买理财产品为固定日期时填写，否则无需填写 到期日期：非必录字段，在日期列表中勾选，有协议天数时，按协议约定的到期日期勾选，无协议天数时，此字段无需勾选 协定存款利率：手工录入，购买当天该银行公布的协定存款利率 经办人：手工录入，具体到银行办理该理财业务的经办人 备注：非必录字段，手工录入 全部信息录入完成后，检查无误，点击“确定”按钮 注意：如理财产品无协定天数时，“协定天数”和“到期日期”无需填写，也不要填写“无”字，以免影响其他字段的计算 “年化收益率”和“协定存款利率”已自动设定为百分比格式，直接录入具体数据即可，不需要再除以100，例如“协定存款利率”为1.31%，在录入时直接录入1.31即可 无论是否与开户银行签订了协定存款合同，均按银行公布的“协定存款利率”数值进行录入，不能不录入或录入0 3、理财产品赎回录入操作：理财产品赎回当日，按登陆路径进入资金平台理财管理界面，点击“理财产品收支明细”，进入如下界面： 找到到期或赎回的理财产品分录，点击“赎回”按钮，进入如下操作界面： 如上图，将“赎回日期”、“赎回本金”、“到帐收益”、“赎回备注”信息录入，点击“确定”即完成操作 注意：“赎回本金”不包括理财收益，只反应本金回收情况，理财产生的收益单独在“到帐收益”中填列 如在理财产品录入当天，发现信息录入错误时，也可通过进入“理财产品收支明细”界面，选择需要修改的理财产品分录，点击右上角的“编辑”按钮，回到“添加理财产品收支明细”界面，对相关字段信息进行修改，但当该理财产品已做赎回时，不能再进行数据修改 如发生分批赎回本金时，一律按全部本金赎回处理，并按系统自动计算的“预计收益”作为到帐收益录入，同时新增一笔新记录，以分批后剩下的本金作为购买金额，直到全部赎回时，再以实际总收益减去前面分批赎回时录入的到帐收益（即预计收益），倒算最后一笔理财分录的到帐收益 五、监管查看说明 1、登陆路径：登陆资金资产监督管理平台，进入[资金平台]－[理财管理]，如下图： 2、查看理财产品收支明细：点击“理财产品收支明细”，进入如下界面： 可按“公司名称”、“银行帐户”、“状态”、“购入日期”设置查询条件进行查询 单击表头列字段（鼠标左键）可对该表头列字段进行自动排序，例如鼠标左键单击“公司名称”，该表即可按“公司名称”进行自动升序或降序，如图 单击表头列字段（鼠标右键）可对该表头列字段进行模糊查询或自动排序，例如鼠标右键单击“公司名称”，如图 可点击左下角的xls表图标进行下载到xls表格式 可上下页翻查 3、查看理财管理收支汇总：点击“理财管理收支汇总”，进入如下界面： 可按“公司名称”、“银行帐户”、 “购入日期”设置查询条件进行查询 可点击公司名称关联查询该公司理财产品收支明细列表 同样可点击表头列