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关于A公司申报A级优质客户及申请授信4000万元用于发放高智能化电气成套设备生产 项目（一期）的调查报告 项目概况 A公司，是B公司为扩大及提升高、低压高智能化电气成套设备的生产，而新建的一家企业，建设地点位于常熟市双凤镇港浦路北侧。项目总投资约1.9亿元，占地26669平方米（约40亩），建造厂房及辅助配套用房20977.8平方米。项目总投资额19000万元，项目分二期建设，其中一期(本案)总投资8000万元，二期预计总投资11000万元。一期建设占地26669平方米，建筑面积20977.8平方米，购置设备27台(套)1700万元，一期项目企业除了自有资金外向我行申请项目贷款人民币4000万元，贷款期限5年，贷款方式为项目房地产及其它房产抵押（项目房产未形成前有常熟市创业担保有限公司公司保证担保及公司投资人实际控制的其它房产抵押）第一章 借款人1.1 借款人概况 :常熟市双凤镇港浦路北侧。注册资本人民币4000万元，经苏州仁泰会计师事务所验资全部到位，该公司目前为B公司全资控股，公司股东变化情况及出资情况详见下表： 单位：万元 2012年4月 2012年10月 注册资本 股东 出资额 占比 注册资本 股东 出资额 占比 2000 XX 400 20% 4000 B公司 4000 100% XXX 400 20% B公司 1200 60% 合计 2000 100% 合计 4000 100% 公司经营范围如下：电机及控制设备、输配电设备、电气成套控制设备的技术研发、生产、销售；仓储货架、集散型控制系统的技术研发、生产、销售；电气电力系统设备安装、开发及信息咨询；照明工程、给排水工程、通风设备工程设计、安装；管道、电气仪表工程设计、安装；装潢工程的设计、施工；机电产品、电线电缆、机械设备及配件、金属材料、五金配件、高低压开关成套设备销售；货物的进出口业务（法律、行政法规规定前置许可经营、禁止经营的除外）。公司营业执照：320583000XXXX，组织机构代码：5XXXXXXX，税务登记证号：320583XXXXXXX，贷款卡卡号：320583XXXXXXX，相关证照通过年检，合法有效。 1.2 公司股本结构及变化情况公司股本结构及变动情况一览表(单位：万元) 股东 实收资本 股本 占比 股本 占比 合计 Xxx 3000 25% xx 3000 25% C公司 4000 33% D公司 2000 17% 合 计 12000 100% 1.3 公司 比率 2010年 2011年 2012年11月 偿债能力 资产负债率 43.87% 37.4% 36.46% 流动比率 1.43 1.62 1.47 速动比率 1.08 1.15 1.07 获利能力 销售毛利率 9.15% 12.6% 13.38% 净资产收益率 3.14% 3.83% - 净利润率 2.11% 3.46% 7.5% 营运能力 存货周转率 4.6 3.5 - 应收账款周转率 3.95 3.91 - 　 比率 2010年 2011年 2012年11月 现金流量 净现金流量 308 1 118 经营活动现金净流量 -1310 -873 -1017 投资活动净现金流量 158 154 -365 筹资活动净现金流量 1460 720 1500 公司2012年11月底净现金流量为118万元；筹资性现金流量为1500万元，主要是该公司增加了光大银行的1500万元贷款，偿还银行利息约547万元；公司投资性现金流量为-365万元，为公司增加部分机器设备的投入；经营性现金流量为-1017万元， 通过以上分析，企业财务状况良好，资金流动性较好，营运能力较强，企业生产销售较稳定，规模也逐步扩大，生产经营和财务状况一直维持较好的水平，市场需求稳定。 （二）、客户生产经营情况 企业近三年生产经营情况表： 单位：万元 项目 2010年 2011年 2012年11月 主营业务收入 13574 14413 14495 主营业务成本 12332 12597 12556 主营业务税金及附加 62 88 140 主营业务利润 1180 1728 1799 其他业务利润 163 287 41 营业费用 229 536 276 管理费用 518 414 457 财务费用 297 527 547 营业利润 300 537 561 投资收益 584 补贴收益 39 营业外收入 32 28 7 营业外支出 45 37 16