《小企业买断型接力贷业务调查报告.docVIP

★秘密 编号：种类+报告形成年月日+两位顺序号如“接力贷2010010901” 中国邮政储蓄银行 小企业授信调查报告 业务种类： 小企业“接力贷” 调查人员： 主调查人 辅调查人 调查时间： 现场调查时间 调查人声明 本人与借款申请人为非关系人，在实地调查和报告编写过程中，严格按照本行规章制度执行调查工作，所获取客户资料真实、完整，授信建议客观、合理。因上述信息存在任何虚假，导致贷款资金损失的，本人愿意承担相应责任。 本人已系统参加了中国邮政储蓄银行举办的职业道德教育培训，全面学习了《中国邮政储蓄银行责任追究办法》，完全了解各种违规行为的构成要件及处罚办法。对因本人违反职业道德要求或《中国邮政储蓄银行责任追究办法》应受处罚的，本人将不以未接受相关培训、未了解相关办法为由进行抗辩。 本人已接受了中国邮政储蓄银行举办的法律知识培训，全面学习了《中华人民共和国刑法》及其修正案和司法解释，完全了解贷款业务相关职务犯罪与经济犯罪的构成要件及刑事责任。对因本人触犯刑法规定应承担刑事责任的，本人将不以未接受相关培训、未了解相关法律法规为由进行抗辩。 调查员一（签字）： 主调查人签字 . ……年…月…日（签字日期） 调查员二（签字）： 辅助调查人签字 . ……年…月…日（签字日期） 1.企业基本情况 1.1基本信息 基本信息 营业执照号 企业营业执照上的营业执照号 企业名称 营业执照上的企业名称全称 注册地址 营业执照上的企业注册地址 法定代表人 营业执照上的法定代表人 注册资金 营业执照上的注册资金 公司类型 营业执照上的公司类型 登记机关 营业执照上的登记机关 成立日期 营业执照上的成立日期 营业期限 营业执照上的营业期限 经营范围 营业执照上的经营范围 税务登记证号 税务登记证上的编号（包含国税和地税两个编号） 组织机构代码证号 组织机构代码证编号 贷款卡号码 贷款卡编号 特许经营许可证号码 特许经营许可证编号 联系地址 企业联系地址 邮编 企业住所地邮编 电话、传真 企业联系人联系电话 企业主家庭住址 根据1.3确定的企业实际控制人的实际家庭住址 基本账户开户行 企业基本账户开户许可证上的开户行名称 基本帐户号 企业基本账户开户许可证上的账号 邮储银行开户行 开立对公账户的我行分支机构 邮储银行帐号 在我行开立的存款账户的账号 有无公开正面、负面消息 常见正面消息包括： 企业获得的各项荣誉 企业产品获得的品质认定 …… 常见负面消息包括： 企业是否有偷漏税信息（国税、地税网站） 企业是否有涉诉信息 企业是否被同业或人民银行、银监局列入逃废债企业名单 公开的负面报道消息 …… 信息来源/验证 常见信息来源包括：网络搜索、企业网站、现场查看等 若有网络查询的，需粘贴查询截屏图 1.2经营历史（内容可适当简化） 经营历史 成立背景 企业创立人成立企业前的教育和工作简历、企业创立人成立企业的原因和优势等。 发展过程 发展阶段按时间顺序作简要叙述，类似简历性质，不必繁冗复杂，重点关注企业是怎么样一步一步走过来的。 信息来源/验证 常见信息来源包括：企业主陈述、企业员工陈述、推荐机构和推荐人的了解、网络信息等 1.3股东、实际控制人及管理人员情况 股东、实际控制人及管理人员情况 股东情况 股东全称 目前实缴注册资本金额（万元） 比例（%） 出资方式 （货币/实物/无形资产） 股东名称 已出资金额 股份占比 章程中列明的出资方式 同上 同上 同上 同上 同上 同上 同上 同上 结构类型 □一人型 □父子型 □夫妻型 □兄弟型 □朋友型 □其他 评价 股东间的关系、分工、稳定性等 实际控制人 全称 姓名 判别依据 企业的实际控制人一般为企业法定代表人，但也不是绝对，需结合现场调查过程综合认定，若遇到以下情形要特别注意详细原因： 1、企业法定代表人年龄明显偏大或偏小的 2、企业法定代表人不直接从事企业经营管理的 3、拥有众多关联企业的。 企业法定代表人非实际控制人的常见原因包括：出于法律限制（如如政府工作人员不得从事经营、股东竞业禁止）、投资其他企业、该实际控制人任法定代表人的企业有不良信用记录等情况 评价 对实际控制人的评价主要包括：从业经历、管理能力、个人品质（责任感、工作作风、信誉状况等）。 主要管理人员 职务 姓名 身份证号 简要经历 董事长 自然人姓名 身份证号 简要叙述主要工作经历 总经理 同上 同上 同上 财务负责人 同上 同上 同上 其他对企业有重要影响的高管 同上 同上 同