[黔西南州银行业金融机构重大事项报告制度(试行).docVIP

黔西南州银行业金融机构重大事项报告制度(试行) 第一章 总则 第一条 为及时充分掌握全州银行业金融机构有关重大事项情况，切实履行人民银行维护辖区金融稳定职责，不断提升人民银行金融管理与金融服务水平，推动黔西南州银行业金融机构持续健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》及有关法律法规，制定本制度。 第二条 本制度所称银行业金融机构重大事项，是指金融机构发生的机构变更重大事件、业务经营重大事件、金融突发事件、各类金融案件以及本制度规定的其他事件。 第三条 本制度适用于在黔西南州设立的银行业金融机构（以下简称金融机构）。 第四条 金融机构重大事项报告遵循及时性、真实性和属地管理的原则。 及时性原则 金融机构发生重大事项，应按本制度规定的时限和途径及时报告。 真实性原则 金融机构报告的重大事项，应按本制度规定的内容和要求报告，并确保报告事项的真实准确。 属地管理原则 兴义市辖内金融机构发生重大事项，应按本制度规定及时向中国人民银行黔西南州中心支行报告。州内各县金融机构发生重大事项应及时向当地人民银行县支行报告，视情况可同时向中国人民银行黔西南州中心支行报告。 第二章 报告内容 第五条 机构变更重大事项： (一)机构名称或者地址变更； (二)机构性质变更； (三)正、副董事长或者正、副行长变更； (四)总股本5％(含)以上的重大股权变更； (五)总股本5％(含)以上的重大对外投资； (六)重大重组改制活动； (七)新设立或者撤并分支机构； (八)可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他机构变更重大事项。 第六条 业务经营重大事项： (一)金融机构重大规章及政策措施变动情况； (二)金融创新和开展新的高风险金融业务情况，主要指：新开办资金信贷产品、保函、交叉性金融工具和金融衍生工具等创新业务； (三) 发生重大经营损失，包括经营损失人民币100万元（含）以上的、责任事故损失人民币10万元（含）以上的； (四) 因管理层重大工作失误、失(渎)职行为或者内控管理不严，新发生或者新发现的违规经营、违规担保、违规拆借情况； (五) 经营安全状况，包括资本充足性指标、资产质量指标、流动性指标、盈利能力指标等异常变动情况； (六) 可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他业务经营活动。 第七条 金融突发事件： (一)发生挤提事件，银行业存款非正常大幅下降，头寸不能满足客户正常要求，可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的挤提事件； (二)高级管理人员突然集体辞职、失踪、发生重大意外事故，或者高级管理人员任职期间发生叛逃、出走、非正常死亡等事件； (三)由于违规经营、高管辞职等原因被新闻媒体进行负面报道，可能对机构稳健经营带来威胁的事件； (四)客户（群众）到金融机构集体上访、示威、请愿、静坐或者采取其他过激行为甚至冲击围攻事件； (五)业务系统、网络系统发生故障，在4小时内难以恢复而影响对外营业的情况； (六)因水灾、火灾等自然灾害，对金融机构的业务系统、账册、重要空白凭证、财产、人员等造成损害或者伤害的。 第八条 各类金融案件： (一)金融机构发生的经济案件（贪污、贿赂、挪用、侵占等）及资金风险案件； (二)高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施的案件； (三)发生诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、窃(泄)密、计算机网络犯罪等案件； (四)可能对金融稳定和社会稳定造成较大影响的其他金融案件。 第九条 其他报告事项： (一) 业务系统、网络系统升级改造需暂停营业或者调整营业时间的情况； (二) 金融机构向地方政府、司法部门和监管部门行文报告的有关重大事项。 第三章 报告途径和要求 第十条 报告途径 金融机构发生应报告的重大事项，应当在事前或事后以正式公文形式报人民银行。 第十一条 金融机构应明确重大事项报告责任部门和责任人报当地人民银行，今后如有变动应报告人民银行。 第十二条 报告时限 实行事前报告、实时报告、事后报告相结合的办法。总体要求： （一）机构变更重大事项、业务经营重大事项中的重大规章及政策措施变动、金融创新和开展新的高风险金融业务情况等，应在事前报告总体规划（方案），运行半年后内报告规划（方案）落实情况； （二）业务经营重大事项中的重大经营亏损、违规经营、主要经营指标异常变动，出现危机情况应在1日内报告； （三）金融突发事件、各类金融案件，应立即（最迟不超过1个小时）报告，事后还应及时报告事件进展动态。 第十三条 报告方式 金融机构报告重大事项应以正式公文形式进行报送。紧急情况应在第一时间内电话报告，并应在知晓事件发生后8小时内通过传真、邮件、专人送达等形式补报书面材料。 第十四条 报告要素 (一) 机构变更重大事项：变更目的及意义、变更内容、变更依据、变更过程中发生的重大问题、拟（已）采取的方