([银行业员工合规知识试卷.docVIP

一、填空题（20分，每空格1分）?1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险 和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。2、合规是商业银行所有员工 的共同责任，并应从商业银行高层做起。3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规 、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。4、监事会应监督董事会 和高级管理层合规管理职责的履行情况。5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规 和惩处违规的价值观念。6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法 、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。?二、单项选择题（20分，每题1分）?1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户?? D?? ，进一步核实后在档案中重新记载。A、提供公司章程??????????????????? B、做出口头说明C、提出书面申请??????????????????? D、提供书面报告?2、商业银行各业务条线和分支机构的???? B??? 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员???????????????? B、负责人C、高管人员???????????????????? D、全体员工?3、合规负责人的职责中，不包括??? D???????? 。A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告???? D、分管业务条线?4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是???? C???? 。A、合规绩效的考核?????????????? B、合规问责制度C、诚信举报制度???????????????? D、独立管理制度?5、商业银行在合规负责人离任后的???? B????? 个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、A、五?????????????????????????? B、十C、十五???????????????????????? D、二十?6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？?? DA、业务条线经营范围????????????? B、分支机构的经营范围C、分支机构的业务规模??????????? D、人员的数量?7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？?? AA、合规风险管理计划????????????? B、合规政策C、合规管理程序????????????????? D、合规指南?8、商业银行发现重大违规事件应按照??? B??? 的规定向银监会报告。 A、重大事故报告制度????????????? B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度????????????? D、重大事件报告制度?9、以下说法错误的是??? C????? 。A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。???????????? B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。????????????? D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。?10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件?? D??? A、资质???????????????????????? B、经验C、专业技能???????????????????? D、个人关系网?11、商业银行以???? A???? 为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。 A? 安全性、 流动性、 效益性B? 安全性、 商业性、 效率性C? 稳定性、 流动性、 效益性D? 稳定性、 商业性、 效率性?12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循???? C? 原则。A、为客户的交易信息保密的原则B、自愿、平等、诚实交易的原则C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则D、平等、自愿、公平的原则?13