(保监会高管任职资格试题猜想.docVIP

内控合规体系的建设与完善是确保公司持续健康发展的基础性工作，也是一项长期的系统工程。去年，公司圆满完成“内部控制评价与改进项目”，成功发布第一套《内部控制手册》和《内部控制评价手册》。今年，全系统务必抓好内控项目的成果应用和内控缺陷的跟踪整改：要进一步理顺内控合规管理的基本规则，完善组织体系，加强专业化建设，切实提升系统上下内控合规管理的专业技能；要探索建立科学完善的内控考核评价机制，加强运营风险动态监控，提高各级机构内控合规自觉性，牢固树立合规“三道防线”；要切实推动内控缺陷整改，不断完善制度流程，尤其是要推动信息系统的功能完善和风险信息的及时预警，强化刚性管控，减少人为干预。 以风险管理为导向，健全内控合规体系，不断提高风险识别和管控能力 　　积极搭建风险预警指标体系平台。积极借鉴并有效整合各职能部门及分公司已有的监控指标成果，充分参考保监会分类监管指标，加快各项指标的系统化、规范化、标准化建设，提高简便性和适用性，建立一套更完善、更适用的风险预警指标体系，实现对主要业务板块和分公司主要风险的有效监控分析。在此基础上，还要建立相应的风险评价体系，科学地对相关机构的风险状况进行综合性分类评级。 　　有效推动内控项目成果运用。围绕公司中心工作和“四大整改工程”，促进内控项目成果与公司经营管理的有效融合。一是积极适应公司管理模式转型，及时更新《内部控制手册》和《内部控制评价手册》，充分反映公司在发展战略、组织架构、管控模式和制度规范方面对内控合规管理的新要求。二是促进内控项目成果和公司信息系统的有机融合，将主要业务流程的关键风险控制点嵌入系统，强化信息系统的刚性控制，减少人工干预。在承保、理赔和财务等功能相对完善的系统中，开展关键环节风险的信息提示，提高业务操作规范程度。三是将内控项目形成的评价、改进方法体系有机融入总部各职能部门和各级分支机构，定期开展内控设计、执行评价与改进工作，夯实“三道防线”管理基础。 　　进一步完善和执行关键合规制度。一是继续推行依法合规经营承诺制度，并将签订主体扩展至总、省、市分公司的内设部门、监察稽核中心及东北后援中心主要负责人，进一步扩展承诺制覆盖范围。二是落实集团公司“进一步突出合规导向”要求，完善合规考核制度，提高绩效合同中合规考核指标的标准化程度，提高考核结果的客观性和科学性，提高合规指标在公司考核制度中的影响力。在2011年对省级分公司主要负责人的考核中，加入“重大违规否决指标”，推动依法合规情况与绩效考核的挂钩，增强合规考核的约束力。三是落实公司《合规政策》和《合规管理办法》，按照流程标准化的相关要求，就合规审核、监管（提示）函的处理、合规风险处置等合规事务，制定规范化的工作流程，进一步明确“三道防线”中各级机构、各管理部门的合规风险管理职责，促进“三道防线”协调配合、形成合力，切实提高风险识别与控制能力。 　　 大力开展合规文化宣导活动。突出“转方式促发展、强合规增效益”工作主基调，以“依法合规，成就价值”为主题，面向全系统干部员工，组织开展合规文化“七个一”系列宣导活动，并以此贯穿全年的合规工作，系统地加强合规工作，即履行合规承诺、召开合规研讨会、开展法规清理、举办合规培训、开展问责警示教育、编发合规专刊、组织合规知识竞赛，深入宣导以“合规创造价值”、“合规人人有责”、“生命线理念”和“四种文化”为主要内容的人保财险合规文化核心价值观，推动合规理念深入人心。 一是转变思想观念，大力培育合规文化。始终把解放思想、转变观念放在各项工作的首位，反复倡导和践行“效益第一”的理念，积极宣导“生命线”理念和“主动合规文化”、“领导者文化”、“全员文化”、“荣耻文化”等“四种文化”，在系统内层层逐级签订《依法合规经营承诺书》，督促落实，严格责任，不断强化“合规创造价值”的理念，构建了具有公司特色的内控合规文化体系框架。 　　二是理顺经营逻辑，明确内控合规定位。不断深化对经济规律、管理规律和保险规律的认识，提出了新时期战略目标，形成了以“四个一流”为标准，“四化”建设为路径，组织能力持续提升为驱动的发展思路，制订了未来十年战略规划。通过理顺公司的经营管理逻辑，为内控合规工作找准了定位，即要服务于业务发展，服务于执行力建设，服务于开放、高效、透明、高度智能化的经营管理系统建设，推动了内控合规工作的开展。 　　三是完善管理模式，积极构建内控体系。从加强内部控制入手，不断完善经营管理模式，提出构建区域利润中心和产品线利润单元的二元管理架构，推进五大集中，实施事业部改革，建设上海航运中心，大力加强对经营风险的管控。在设立六大区监察稽核中心的基础上，单独设立合规部，整合内控合规与风险管理职能，增强了合规工作的独立性和专业性。以构建内控合规“三道防线”为主线，在各关键环节全面梳理制度流程，实施分类管控