柜面基本业务介绍.pptx

柜面基本业务介绍运营管理部 吴小嫣目录 一、创业板权限开通二、外币存取业务三、佣金费用调整1创业板权限开通创业板投资者适当性发展历程2009201020122016证监会深交所深交所深交所《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》《关于进一步深化落实创业板市场投资者适当性管理工作的通知》《会员持续开展创业板市场投资者适当性管理业务指引（2016年修订）》《会员持续开展创业板市场投资者适当性管理业务指引》（2010年发布）创业板权限开通所需的资料自然人投资者机构投资者1、投资者有效身份证明文件原件及复印件；2、创业板权限开通申请表；3、创业板市场投资风险揭示书。无需临柜申请，无需开通创业板权限创业板开户按照创业板开户规则开通直接交易创业板市场股票投资者直接开通T+2开通T+5开通创业板转签自然人投资者机构投资者创业板开通类型客户已在其他券商开通过创业板自然投资者创业板权限开通保守型注意：1、创业板开户必须临柜；2、首次交易经验确认，任一沪深证券账户（含B股）的首次交易日是否满足两年，首次交易日不含三板、权限、基金、未中签的新股；3、一码通下任一深市A股的创业板风险揭示书情况均可通用。稳健型重新风险测评积极型风险测评结果是否过期激进型沿用原风险测评自然投资者首次交易经验满两年交易经验是否满足两年首次交易经验不满两年创业板权限开通流程投资者教育风险测评签署创业板风险揭示书权限开通资料留存与扫描讲解创业板业务特点、交易方式、业务规则，重点讲解市场风险概念1、查看客户风险测评有效期和测评结果；2、测评结果较低的，加强市场风险提示根据投资者首次交易经验时间不同，填写不同的风险揭示书表单审核无误录入系统，开通创业板权限系统操作创业板权限的流程中登开通创业板权限1投资者适当性登记查询投资者是否已在别处开通过创业板投资者适当性登记2查询投资者首次交易时间3投资者适当性登记查询投资者签署风险揭示书日期投资者适当性登记4判定投资者创业板开通类别5创业板投资者登记录入投资者第二联系人信息创业板权限开通注意事项2、交易经验不足两年的或者交易经验满足两年但风险测评结果为保守型的客户1、交易经验不足两年的客户创业板开户注意事项3、创业板必须临柜开户4、开通创业板时，建议客户重新做风险测评2外币存取业务外币 存 流程4整理资料，档案归档1、整理资料，加盖印章和业务人员签字2、日终存款单和回单装订，交给财务人员3柜员上账，打印回单21、柜员收到财务提供的《上账通知书》后进行上账；2、柜员打印存款回单，客户签字确认1客户填写外币存取款表单1、客户填写《外币存取款申请表》；2、营业部核查客户证件、表单的准确完整客户 存 外币1、客户存外币到营业部指定的外币专用存款账户；2、客户取银行加盖收讫章的进账单外币 取 流程客户填写外币存取款表单11、客户填写《外币存取款申请表》；2、营业部核查客户证件、表单的准确完整2柜员下账，打印回单1、客户输入资金密码，柜员进行外币下账处理2、柜员打印存款回单，客户签字确认3财务开具支票，客户银行取现41、财务向客户开具支票2、客户凭支票到银行取现整理资料，档案归档1、整理资料，加盖印章和业务人员签字2、日终取款单和回单装订，交给财务人员外币存取注意事项银、证的投资者姓名和证件一致大额取款提前预约外币同名划转境内居民资金往来境内同名外币账户其他境外居民资金往来境外或境内同名外币账户外汇局：暂不允许跨行或异地划转资金3佣金费用调整手续费相关名词解释手续费手续费 包含佣金以及其他交易费用一起的总称，还包含印花税和过户费。手续费=佣金+印花税+过户费佣金 佣金 由券商收取的交易费用，包含交易规费。净佣金 刨除交易规费之后的佣金。净佣金不等于券商净利润。净佣金 印花税 成交金额的1‰，只有卖出时收取。印花税过户费 按成交金额的0.02 ‰ 向买卖双方投资者收取（深圳市场过户费已包含在券商佣金里）。过户费系统佣金设置类别前台费用：用于收取客户前段费用，一级费用；后台费用：录入资金账号，分别收取普通客户或两融客户的股票、封基、债券交易的佣金；回购费用：用于收取客户债券回购交易的佣金；场内基金费用：录入资金账号，分别收取普通客户或两融客户场内开放式基金交易的佣金；全国股转费用：用于收取客户报价转让股份（新、老三板）的佣金；融资融券后台费用：用于收取融资融券客户信用类股票交易的佣金；融资融券基金费用：用于收取融资融券客户信用类ETF基金交易的佣金；港股通产品费用修改：用于收取客户港股的佣金；大宗交易费用修改：用于客户采用大宗交易方式的佣金。客户佣金调整的流程佣金调高录音电话调低佣金临柜调低佣金 1、必须临柜1、 客户申请调低佣金电话必须录音1、客户临柜2、签署纸质《客户佣金标准及服务确认书》2、营业部内部调佣审批流程2、签署纸质《客户佣金标准及服务确认书