2015年新员工合规与风险管理知识培训讲解.pptVIP

2015年新员工合规与风险管理知识培训 第一部分  合规与风险管理 一、风险管理 风险的定义： 风险是未来结果的不确定性（或称变化）。（√） 风险是损失的可能性。 未来结果（如投资的收益率）对期望的偏离，即波动性。 一、风险管理 风险管理与银行经营 自银行诞生之初，风险就与之相伴。从某种意义上讲，银行就是“经营风险”的金融机构，以“经营风险”为其盈利的根本手段。 银行是否愿意承担风险，是否能够妥善控制和管理风险，将决定银行经营的成败。 一、风险管理 风险管理与银行经营的关系主要体现在以下五方面： 承担和管理风险是商业银行的基本职能、也是商业银行业务不断创新发展的原动力。 风险管理能够成为商业银行实施经营战略的手段，极大的改变了商业银行经营管理模式。 风险管理为商业银行风险定价政策提供依据，并有效管理上也银行的业务组合。 健全的风险管理体系为商业银行创造附加价值。 提高风险管理水平不仅是商业银行生存发展的需要，也是现代金融监管的迫切需求。 一、风险管理 巴塞尔将银行系统风险分为： 信用风险、市场风险、 操作风险、流动性风险、 国家风险、声誉风险、 法律风险、合规风险、 战略风险 二、合规知识 合规的相关概念： 合规：指银行的各项经营管理活动和所适用的法律、规则和准则相一致。 “合”是指“遵从，依从，遵守” “规”是指： （1）外规：各项法律规定、监管规则、行业准