基金定投培训课件分解.ppt

案例3：股指下跌情况 若客户从2015年7月1日沪指下跌-12.69%，中间经历半年的下跌，中间也略有反弹，则见下表： 投资改变生活 实现财务自由 基金定投典型投资案例 第三部分 营销目标客群分析 适合对象：18至60岁的客户 18—25岁月光一族：强迫储蓄 26—45岁 购房置业、子女教育经费 46-60岁：健康养老 目标客群： 为孩子进行基金定投的家长（易方达科讯混合型基金、华商新锐产业） 既有买过基金的客户（华商盛世成长） 欲办理零存整取、教育储蓄业务的客户（华商双债丰利A、新华行业轮换配置A） 股票三方存管客户（汇添富民营活力A、易方达天天理财货币基金） 投资改变生活 实现财务自由 第四部分 营销技巧及话术 理财经理：基金定投较一次性基金投资最大的区别在于分批进入，降低成本、平滑风险。（将A先生投资于易方达科讯混合基金的例子向客户讲讲，用实例打动客户）。而且基金定投复利效应明显。您知道复利效应吧，就是利滚利，把赚的钱再投入获得收益，家庭的财富就像滚雪球，越滚越大。咱们拿定投计算器来看看。 客户：有这么多？ 理财经理：是啊，半年前我们一个客户选择了定投的投资方式，半年下来总共投入的3万元就获得了6000多元的收益啊。 客户：是吗？ 理财经理：其实目前资本市场波动较大，谁也不知道高点在哪里、低位在何方。这时候最适合做的就是基金定投了。 客户：那你看我怎么买呢？ 理财经理：让给您推荐几款收益较好的基金定投产品吧。 （转入引入指导客户开通定投，并当场扣款） 投资改变生活 实现财务自由 * * * * * 专家解读政府工作报告：信心比黄金更重要 　　《中国经济周刊》记者?? 王红茹/两会现场报道 　　在国际金融危机背景下，国务院总理温家宝在3月5日开幕的十一届全国人大二次会议上所做的《政府工作报告》(下称《报告》)，百姓关注，世界瞩目。《报告》中以较大篇幅对今年政府工作做出部署，关于经济增长率、城镇新增就业人数、物价涨幅、国际收支这四大经济社会发展预期目标，以及财政和货币两大宏观调控政策，都有具体的数字。3月5日下午，《中国经济周刊》就《报告》中有关内容，采访了全国政协委员、财政部财科所所长贾康和中国社会科学院研究员袁钢明，请他们就今年的《报告》进行解读。 　　信心来自八个方面 　　在全国政协委员、财政部财科所所长贾康看来，面对突如其来的世界金融危机，增强和鼓舞全国人民信心成为本年度《报告》的最大亮点。 　　“跟往年相比，我认为温总理今年所做的《报告》最大亮点是对增强信心的阐述。他在报告中将其归结为‘增强企业投资的信心、增强社会消费信心、增强人民群众对国家发展的信心’，在这个时候信心比黄金更重要。这是给人印象最深刻的。整个《报告》既突出重点，又有通盘务实的考虑和安排。” 贾康接受《中国经济周刊》采访时开门见山地说。 　　金融危机对中国而言，既是挑战，同时也是机遇。这一点在温家宝总理的《报告》中有很明确的阐述，《报告》指出：“我国仍处于重要战略机遇期。挑战与机遇并存，困难与希望同在。我国经济社会发展的基本面和长期向好的趋势没有改变。我们完全有信心、有条件、有能力克服困难，战胜挑战。” 　　《报告》同时指出：“我们的信心和力量”来自八个方面的因素：“来自中央对形势的科学判断和准确把握；来自已经制定并实施的应对挑战、着眼长远的一系列政策举措；来自工业化、城镇化快速推进中的基础设施建设、产业结构和消费结构升级、环境保护、生态建设和社会事业发展等方面的巨大需求；来自充裕的资金、丰富的劳动力资源等要素支撑；来自运行稳健的金融体系、活力增强的各类企业和富于弹性的宏观调控政策；来自改革开放30年建立的物质、科技基础和体制条件；来自集中力量办大事的政治和制度优势、和谐安定的社会环境以及全国上下促进科学发展的积极性、创造性；来自中华民族坚韧不拔、发愤图强的伟大精神力量。” 　　“这八个因素使我们有信心应对危机、正视危机，然后去面对，这是一个大国的姿态。” 中国社会科学院研究员袁钢明说。 　　其实，针对当前的国际国内形势，国家领导人并不回避将要面临的困难和挑战。国家主席胡锦涛3月5日下午在参加他所在的江苏代表团审议时，谈到当前的国际国内形势，用了两句话来概括：挑战确实严峻；机遇依然存在。 　　全国政协主席贾庆林在参加北京代表团审议时指出，当前，我们面临的主要挑战是“世界经济形势急剧变化”。国家副主席习近平在参加上海代表团审议时指出，今年是“关键之年、困难之年”。 　　目前，国际金融危机尚未见底，在困难背景下，如何实现《报告》提出的国内生产总值增长8%左右的国民经济和社会发展的主要预期目标，众所期待。 　　“8%左右”的寓意 　　温家宝总理在报告中指出，今年国民经济和社会发展的主要预期目标是：国内生产总值增长8%