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保险法律法规测试（一） 部门：_______ 姓名： _______ 一、单选题 1、按照《寿险公司客户身份识别与交易记录保存管理规定》，对客户身份资料的原始留存档案，自业务关系结束当年计起至少保存 （? A ）年。 A:? ?5年?B: 8年 C:10年? ?D::15年 2、下列哪种说法是错误的？（ C ） A、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当及时提示客户更新资料信息。 B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。 C、金融机构向人民银行报送的数据可以用普通网络报送方式。 D、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。 3、《中华人民共和国反洗钱法》从（ B ）起施行。 A:2006年10月31日 ??B:2007年1月1日 ?C:2007年8月1日? ?D;2007年3月1日4、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（? ?C ?）。 A:20万??B:50万??C:200万? ?D:500万 5、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。（ B ） A:认识你的客户 B:了解你的客户 C:熟悉你的客户 D:见过你的客户 6、中国反洗钱工作联席会议的牵头组织者是（??C ?）。A:公安部??B:国务院??C:中国人民银行??D:财政部 7、我国（ B ）最先明确了洗钱属于犯罪。A:修订后的新宪法。? ?? ?? ?? ?? ???B: 修订后的新刑法??C: 修订后的新中国人民银行法? ?? ???D:金融机构反洗钱规定 8、下列说法正确的一项是（ B ） A：单位客户可以不提供组织机构代码和经营范围 B：金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 C：国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，可以出示合法证件和调查通知书，金融机构无权拒绝 D：对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施 9、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ D ）万元以上的款项划转，金融机构应作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。 A:2万??B:10万??C:20万? ?D:50万 10、下列哪种行为保险公司应作为可疑交易进行报告（ A ） A、境内某公司从境外银行账户转入保险费。 B、张三替李四支付保险费，同时合理解释了自己与李四的关系。 C、投保人坚持要求用现金投保，同时向保险公司作出合理说明。 D、投保人坚持要求将大额退保金转到原缴费账户。 11、分支机构申请开业，保监会或保监局应当审查开业申请，进行开业验收，并自受理开业申请之日起（C）内作出批准或者不批准开业的决定。 A、1周 B、15天 C、30天 D、2个月 12、法人机构申请筹建，保监会自受理申请之日起（B）内作出批准或者不批准筹建的决定，筹建期（B ）。 A、3个月 6个月 B、6个月 1年 C、6个月 6个月 D、3个月 1年 13、法人机构最低资本金（ B ）元，每增加一个省分公司，需增加不少于人民币（ ）元的注册资本。达到人民币（ ）元，在偿付能力充足的情况下，设立分公司不需要增加注册资本。 A、2亿 5千万 10亿 B、2亿 2千万 5亿 C、2千万 1亿 5亿 D、2亿 2千万 10亿 14、隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格的机构或者个人，中国保监会不予受理或者不予核准任职资格申请，并在（A）内不再受理对该拟任董事、监事或者高级管理人员的任职资格申请。 A、1年 B、6个月 C、3个月 D、2年 15、以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由中国保监会撤销该董事、监事或者高级管理人员的任职资格，并在（D）内不再受理其任职资格的申请。 A、1年 B、6个月 C、2年 D、3年 16、人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为（ ）。A、二年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算 B、二年，自保险事故发生之日起计算 C、五年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算 D、五年，自保险事故发生之日起计算、人寿保险