武汉大学金融学专业中央银行学复习大纲..docxVIP

中央银行学复习大纲中央银行制度产生的历史历史背景商品经济的快速发展商业银行的普遍设立货币关系与信用关系的普遍化经济发展中新的矛盾频繁出现客观原因统一发行银行券的需要集中票据交换和清算的需要为银行业提供资金支持的需要对金融业监督管理的需要政府融资的需要中央银行产生的特点普通商业银行的自然演进货币发行权的逐步集中政府控制的不断增强对商业银行提供金融服务中央银行的性质中央银行是特殊的金融机构地位特殊经营目的特殊经营手段特殊业务对象特殊业务范围特殊机构国界限制中央银行是国家金融管理的最高行政机构对国民经济进行宏观调控对金融机构乃至金融业进行监督管理制定和执行货币政策中央银行的职能基本职能发行的银行：国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构政府的银行：既作为政府的代表监督管理金融业及制定和实施货币政策，还为政府提供金融服务银行的银行：集中存款准备金，充当“最后贷款人”，组织、参与和管理商业银行间的清算综合职能服务职能：中央银行向政府、金融机构及社会公众等提供金融业务管理职能：中央银行作为全国最高金融行政管理机关，代表国家对金融机构的金融活动和金融市场进行监督管理和控制的职能调控职能：中央银行通过制定和执行货币金融政策，运用各种货币政策工具，干预整个国民经济，以实现货币政策最终目标的职能中央银行的独立性中央银行的独立性的含义中央银行的独立性主要指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策和行动的自主程度，其实质是中央银行与政府之间的关系。1. 中央银行应与政府保持一定的独立性，能够独立地制定和执行货币政策，而避免来自政府的干预和控制2. 中央银行不能完全脱离政府，其活动不能背离国家总体经济发展目标中央银行独立性的类型1. 独立性较强的中央银行2. 独立性一般的中央银行3. 独立性较弱的中央银行中央银行货币发行的内容（含义、性质、渠道和程序）货币发行的含义货币发行是指一定时间内，中央银行为满足商品交换的需要注入到流通领域中的货币量货币发行的性质1. 经济发行：根据国民经济发展的客观需要增加货币供应2. 财政发行：为弥补国家财政赤字而进行的货币发行货币发行的渠道和程序中央银行货币发行的原则（我国货币发行的原则）中央银行货币发行的原则垄断发行原则: 一个国家的货币发行权必须高度集中在中央银行手中信用保证原则: 一国货币发行要有一定的黄金或有价证券作担保，即建立一定的发行准备制度弹性供应原则: 货币发行要有较大的伸缩性和灵活性我国货币发行的原则集中统一发行原则计划发行原则经济发行原则货币发行准备制度的主要类型百分比率准备制度: 规定黄金准备不得少于货币发行量的一定百分比两级约束制度: 银行发行的钞票在某一限额内不需要黄金保证，可以用商业票据和政府债券作担保，超过规定限额的发行，则必须有100%的黄金做保证最高发行额限制制度: 以法律的形式规定货币发行的最高限额，在最高发行限额内，货币发行不要求一定有准备资产作保证，超过最高限额的货币发行需缴纳一定比率的发行税有价证券保证制度: 规定货币发行要以政府公债、国库券、短期商业票据等各种有价证券作为货币发行的准备资产外汇准备制度: 货币发行的全部或部分准备资产可以用存放在某家外国银行的汇票或现金中央银行主要的负债业务和资产业务负债业务存款业务：准备金存款业务：商业银行等存款类金融机构按吸收存款的一定比例提取的准备金（自存、法定）政府存款业务非银行金融机构存款业务外国存款业务特定机构和私人部门的存款业务特种存款业务发行中央银行债券中央银行的对外负债业务中央银行的资本业务资产业务再贴现业务：商业银行为取得资金，将尚未到期的已贴现商业票据提交中央银行以融通资金的票据行为，也称“重贴现”贷款业务：对金融机构的贷款；对政府的贷款；其他贷款证券买卖业务：中央银行作为市场主体，在公开金融市场上与商业银行及非银行金融机构之间进行的有价证券交易活动。黄金外汇储备业务：中央银行作为政府的银行，代替国家保管、经营黄金外汇储备资产中央银行证券买卖业务的交易工具回购交易正回购：中央银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为逆回购：中央银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给交易对方的交易行为现券交易现券买断：中央银行直接从二级市场买入债券，一次性地投放基础货币现券卖断：中央银行直接卖出持有债券，一次性地回笼基础货币中央银行支付清算业务运作的基本原理全额清算系统的运行原理清算系统对各金融机构的每笔转账业务进行一一对应结算定时清算（延时清算）：支付清算集中在营业日系统运行期间的一个指定时刻实时清算（连续清算）：支付清算在营业日系统运行期间的任何时刻都可以进行，支付指令随时发送随时处理差额清算系统的运行原理将在一定时点上收到的各金融机构的转账金额减