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商业银行测试题（三）　 学号： 姓名： 一、单项选择（每题2分，共40分） 1．按照巴塞尔协议的要求，商业银行的资本充足率至少要达到（ ）。 A% B、6% C、8% D、10% 2．我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的。 3．西方商业银行最早用以衡量银行资本是否适度的指标是（ A、资本/存款 B、资本/贷款 C、资本/总资产 D、资本/风险资产 4．下列属于资本工具的是（ A、优先股 B、普通股 C、可转换债券 D弥补尚未识别的可能性损失的准备A、一般准备金 B、专项准备金 C、特殊准备金 D、风险准备金 6．以下属于银行资本的内部融资方法的是（?? ） A、发行普通股??? B、银行利润转增资本??? C、发行长期次级债务??? D、出售资产与租赁设备 7．根据我国有关规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额是（ ）人民币。 A、20亿元 B、10亿元 C、5亿元 D、1亿元 8．能够精确地计算出分配到各种资产的资金数量，从而帮助银行进行资产管理的方法是（ ）。 A、资金总库法 B、资金分配法 C、线性规划法 D、储备头寸负债管理方法 9. 1961大额可转让定期存单的发行表明商业银行的负债管理理论进入到了（ ）阶段。 A、银行券理论 B、存款理论 C、购买理论 D、销售理论 10．商业银行采取负债管理的先决条件是（　　）。 A、初级证券市场的发展 B、货币市场的发展 C、期权市场的发展 D、二级证券市场的发展 11. 下列属于非利率敏感性资产的是（ ）。 A、同业拆借 B、短期贷款 C、浮动利率的贷款 D、固定利率的贷款 12. 根据利率敏感性缺口管理模型，如果银行资产负债的利率敏感度比例等于1，表明该行面临的利率风险（ ）。 　 A、等于零 B、增加　 C、减少 D、不变 13. 在持续期缺口管理策略中，银行关注的一个重要指标是（ ）。 A、净利息收入 B、税后净利 C、净资产价值 D、净利润 14．在商业银行的证券投资中，由于证券发行人违约导致的风险是（ ）。 A、信用风险 B、市场风险 C、资本风险 D、流动性风险 15．不属于商业银行转移风险方法的有（ ）。 A、转让 B、保险 C、互换交易 D、对同一借款人规定限额 16．下列不属于内部控制评价的原则的是（ ）。 A、统一性原则 B、重要性原则 C、及时性原则 D、协调性原则 17． 以下不属于内部控制的“三效性”的是（ ） A、效验性 B、效仿性 C、效率性 D、效益性 18．（ ）是利用统计得来的历史资料，确定在不同经济条件下，某种风险发生的概率；或是在不同风险损失程度下，某种风险发生的概率。 A、统计估值法 B、主观概率法 C、客观概率法 D、假设检验法 19．现场检查是获取各个风险点内部控制可靠性证据的阶段，获取证据的方法可以分为遵从性测试和（ ）测试两种。 A、实质性　　 B、相关性　 　C、合规性　　　D、有效性 20．不属于商业银行稽核计划的是（　　）。 A、综合风险分析　　B、业务流程检查　 C、个别风险分析　 D、业务制度设置 二、多项选择（每题3分，共30分） 1．巴塞尔《新资本协议》对商业银行的（ ）提出了资本拨备要求。 A、流动性风险 B、信用风险 C、市场风险 D、操作风险 2．次级债券是商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于（ ）的债券。 A、银行其他负债之后 B、银行股权资本之前 C、银行股权资本之后 D、银行其他负债之前 3． 商业银行可以利用的资本工具有（ ）。 A、普通股 B、优先股 C、次级债券 D、混合资本债券 4. 根据持续期缺口模型，影响商业银行净值变化的因素有（ ）。 A、市场利率的变动 B、持续期缺口 C、银行资产规模 D、计划期 5．根据商业银行资产负债管理理论，提高商业银行的流动性可以（ ）。 A