信用社第三季度案件风险排查情况的报告.docVIP

信用社第三季度案件风险排查情况的报告 信用社第三季度案件风险排查情况的报告 根据银监部门、省联社及办事处有关会议精神，我县联社领导高度重视，召开会议，安排部 署了此项工作，按照《**县农村信用社案件风险排查实施方案》要求，并结合柜面业务操 作风险监控和预警系统所提取的预警信息。联社在各社自查的基础上进行滚动式排查，本次 排查工作是结合2011年二季度序时稽核和季度经营指标考核进行的,排查的重点内容为各社 发放的大额贷款、转账和现金支取业务、反洗钱工作、银行卡管理、账户管理、结算账户开 立、重要空白凭证的管理、现金管理、日常自查等重点业务进行了全面排查,对排查中发现 的问题进行了及时整改。现将有关情况报告如下： 一、基本情况 联社内设8个职能部门，下辖22个营业网点，在职职工129名,其中正式职工118名、一线 代办员11名。截止2011年9月底,全辖各项存款余额为77901万元，各项贷款余额为66705。 全辖开设账户总数272户,其中基本账户169户,临时账户1户，专用账户94户,一般账户8 户。预留印鉴卡数量272张。2011年7至9月,全辖共发生单笔50万元以上存取款133笔、 金额14313万元，其中收方57笔，金额5451万元，付出方76笔，金额8862万元，通过排 查未发现可疑迹象。 二、检查总体情况 1、账户管理。通过排查，我县信用社大额存取款、各种账户、对公账户预留