如何防止诈骗[精选].doc

如何防止诈骗 　　　一、如何识别诈骗 （一）、什么是诈骗：就是以种种欺骗的手法来获取他人钱财的违法犯罪行为。欺骗是手段，目的是钱财。 （二）、几种常见的诈骗方法 　　　1、通过手机通讯进行的诈骗 　　第一种是发送短信，如称某大公司在庆典上进行手机号抽奖，“您被抽中特等奖，中了汽车或现金等巨奖，请联系我们”。有的同学收到这种信息后还进行了电话核实，甚至从该公司获得公证处的电话，通过公证处又能证实公司庆典的消息。因此，有的同学对这条信息深信不疑。某同学就是在收到这种信息后，按照对方提供的银行帐号，交纳了所得税、公证费、邮费等共计８０００多元后，仍没有收到巨奖，但公司还在以更多的理由要更多的钱， 　　第二种是直接通话，即告知手机持有人，你的亲人、同学、朋友发生了车祸或者其他意外，正在医院进行抢救，生命危在旦夕，如没有医疗费，医院将停止抢救。某高校老师就是在得到这种消息后，应对方的要求，在指定的帐号上，分三次汇过去六万元。对方还在要求更多的汇款时，该老师认为超出了能承受的范围，因而生疑。后经核实方知受骗。 　　2、通过信用卡进行的诈骗 　　通过信用卡进行诈骗一般分三个阶段进行： 　　第一阶段——取得信任。如有男、女两人或多人“巧遇”学生，自称为某知名公司负责人的儿子、女儿，在长沙花完了人民币，港币和外币不能流通，求您帮忙，借用信用卡让公司往卡上汇款，以解燃眉之急。听完这种介绍，仰幕之情油然而生，给这种人帮忙，是一种荣耀；还有的男、女两人或多人路遇学生，自称是北京、上海知名大学的学生，在路途中钱包、手机被盗，要借用手机和银行卡，通知家里往银行卡上汇款，以解危机。听完这种介绍，乐于助人的精神马上就涌现了出来，给这种人帮忙是一种光荣。只要你同意帮忙，就证明你（鱼儿）已经上钩了。 　　第二阶段——获取密码。即双方一起到银行自动柜员机上查洵，看汇款到卡上没有，这个时候汇款肯定是未到，但银行卡上的密码已经泄露了。 　　接下来进入第三阶段——实施诈骗。由于款未付到，“求助者”便要不断地打电话催问，不断地报银行卡号，要多次用卡看卡号，趁你不备时，取走卡上所有的存款。某学生在商业文明街“巧遇”一轿车，车上走下二男一女，衣冠楚楚，气宇不凡，自称是“海尔集团”老总的闺女，在郑州进行项目考察，现金中人民币用光了，剩下的外币、港币不能在市场上流通，请借用银行卡，要公司往卡上汇款过来。该同学一看这么大来头，自信不会贪其卡上的小利，于是答应借出银行卡，车上女子将该同学的卡号报公司后，又和该同学到柜员机上进行查询，看公司的汇款是否到了卡上，由于款未汇到，车上女子又打电话催促公司快汇，公司又询卡号，车上女子找该学生借卡报号，然后趁其不备换走银行卡，车上女子跟该学生再见后，在另一处自动柜取走了卡上的的存款六仟余元。该学生离后，想到一些奇怪的现象，于是将银行卡到柜员机上查验，竟是一张废卡，再拿出存折到银行查询，自己带来的六仟余元的学费已被取走了。 　　3、在自动取款机上将信用卡调包 　　即在自动取款机上操作时，有人会以各种理由在机器的按键上乱按一下，以打乱你的操作步骤，在按键的同时在插卡口上卡上一个卡子，当操作完毕退卡时，银行卡退不出来，于是有人过来建议输入密码则可以退卡出来，多次输入密码后仍不见退卡，又建议你去营业斤或打电话反映情况，刚离开几步，有人就喊卡出来了，这是一张废卡插在出卡口上。一般情况下为了不耽误时间拿着废卡就走了。有效卡留给了别人，密码也泄露给了别人。接下来会发生什么事情，留给大家去想象。 　　还有一种高科技的信用卡犯罪。进入银行内的自动取款机操作时，银行有个自动门，自动门旁有个约十五厘米长的验卡器，要将银行卡插入验卡器，银行的门才自动打开。犯罪分子在验卡器上再接一个验卡器，使验卡器长度达到三十厘米，当有人进银行时，自行安装的验卡器会将银行卡的数据传出来，然后将银行卡进行复制。 　　4、利用外币进行诈骗 　　即利用人们对外币的汇率缺乏了解，以家中亲人发生意外为由，要将外币以低于市场价很多的价格卖出。某医生应一中年男子之邀上门出诊，途经一工商银行时，遇一兄妹在哭诉：他们的父亲因肾病在医院等待换肾，兄妹将家中的外币拿出来换成人民币，以救病重的父亲。这时从银行走出一工作人员与中年男子熟悉，该男子称该外币为欧元，与人民币的汇率为１：１０，现在由于兄妹着急用钱，他们只要８元。工商银行不能经营外币，自己想买下来，但银行工作人员私自买卖外汇是违法行为，于是与中年男子商议，两人共同出资，由中年男子出面买下兄妹的外币。中年男子要医生一起干，医生经不起诱惑，同意每人出８万人民币购三万欧元。购完外币，医生和另两个人一起吃饭，外币由医生保管。吃完饭，中年男子和银行工作人员出去方便，医生未见人回来，感到不对。拿出外币到银行查问，才知是购入