保险理念之财务规划绪论.ppt

主题分享 什么是真正的财务规划？ 主题分享 财务规划是: 先彻底的保障你所拥有的，然后全无后顾之忧的 去创造你想要的 主题分享 基本上财务规划 拥有两大步骤 主题分享 第一步骤: 保障你所拥有的 主题分享 在财务自由之前 没能保障已经拥有的一切 在财务规划角度，是不可思议的 “失误” 主题分享 您拥有的是什么？ 主题分享 就是3样东西… 主题分享 你拥有: 收入 财产 生命价值 主题分享 所以财务规划的第一个步骤 就是彻底保障您的： 收入 财产 生命价值 然后全无后顾之忧的创造您想要的 主题分享 您想要的是什么? 主题分享 也是3样东西… 主题分享 那就是: 创造财富 享有财富 分配财富 主题分享 第一：创造财富 主题分享 您有4种方式来创造财富 ．从现有的事业或生意 ．低风险的投资 ．中风险的投资 ．高风险的投资 主题分享 第二：享有财富 主题分享 这意味着您拥有 6 样东西: ．老的时候有“退休金” ．孩子长大有“教育金” ．病的时候有“医疗金” ．想要游山玩水的时候有“享福金” ．要缴税的时候有“税务金” ．要做慈善事业的时候有“慈善金” 主题分享 第三：分配财富 主题分享 分配财富基本上 您可运用3个工具: 遗嘱 信托 延续生意的合约（保险） 主题分享 我们完全有能力协助您 先把第一个步骤做好 主题分享 彻底的保障你的财产， 收入和生命价值，好吗?