2.3.中国民银行济南分行处罚签发空头支票行为实施细则.docVIP

中国人民银行济南分行处罚签发空头支票行为实施细则 第一章? 总?? 则 ? ??? 第一条? 为规范对签发空头支票行为的行政处罚，提高社会信用，根据《中国人民银行法》、《行政处罚法》、《票据管理实施办法》等有关规定，制定本实施细则。 ??? 第二条? 本实施细则所称签发空头支票行为是指出票人签发空头支票或签发与其预留银行签章不符支票的行为。 ??? 本实施细则适用于山东省内对签发空头支票行为实施行政处罚的人民银行分支机构、协助执行的银行业金融机构以及空头支票当事人。 ??? 第三条? 人民银行分支机构遵循属地管理原则，对签发空头支票行为实施行政处罚，进行监督管理。 ??? 支付结算管理部门为处罚签发空头支票行为的执法职能部门。 ??? 第四条? 人民银行分支机构处罚签发空头支票行为，应当事实清楚、证据确凿、程序合法、处罚适当。 ??? 第五条? 出票人开户银行有义务报告出票人签发空头支票的行为；持票人或其开户银行有权利举报出票人签发空头支票的行为。 ? 第二章? 取证与告知 ? ??? 第六条? 出票人开户银行发现出票人存款账户余额不足以支付其签发的支票金额的，或签发与其预留银行签章不符支票的行为，应立即填制《空头支票报告书》（以下简称《报告书》，附式1），将支票复印件、其他足以证明出票人违规签发空头支票行为的有关资料复印件，于当日至迟次日（节假日顺延）报送人民银行分支机构支付结算管理部门。 ??? 前款所称“其他足以证明出票人违规签发空头支票行为的有关资料”是指出票人开户银行发现出票人有签发空头支票行为时的账户余额表、分户账、印鉴卡、退票理由书、付款时点的存款余额等；有关资料复印件须由经办人员签章并加盖业务公章，同时注明“与原件核对一致”字样。 ??? 第七条? 人民银行分支机构支付结算管理部门收到《报告书》后，应立即予以立案，并于3个工作日内进行调查核实。对事实清楚、证据确凿的，由分管行长授权支付结算管理部门负责人作出行政处罚建议；对事实不清、证据不足的，应提出纠正意见，将材料退回出票人开户银行。 ??? 第八条? 经审核，认定应实施处罚的，由支付结算管理部门编制《中国人民银行行政处罚告知书》（附式2、3，以下简称《告知书》），交出票人开户银行。 ??? 《告知书》应明确出票人陈述和申辩的权利及行使权利的期限。 ??? 第九条? 出票人开户银行应在收到《告知书》之日起5个工作日内，将《告知书》送达出票人，填制《送达回证》（附式3），并将送达情况于当日至迟次日（节假日顺延）报告人民银行分支机构。 ??? 第十条? 出票人要求陈述和申辩的，应在收到《告知书》之日起5个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交人民银行分支机构。出票人未在规定期限内将陈述和申辩意见的书面材料提交人民银行分支机构的，视为放弃陈述和申辩权利。 ??? 第十一条? 人民银行分支机构应对出票人陈述和申辩中提出的事实、理由和证据进行复核，成立的应予以采纳。 ? 第三章???? 决定与送达 ? ??? 第十二条? 有下列情形之一的，人民银行分支机构应作出行政处罚决定，并填制《中国人民银行行政处罚决定书》（附式4，以下简称《决定书》）交出票人开户银行： ??? （一）出票人开户银行送达《告知书》之日起5个工作日内，出票人未陈述和申辩的； ??? （二）对出票人提出的陈述和申辩意见复核后不予采纳的； ??? （三）出票人在规定的期限内未要求听证的。 ??? 第十三条? 出票人开户银行自收到《决定书》之日起5日内，应将《决定书》送达出票人，并填制《送达回证》（附式5）；送达情况应在当日至迟次日报告人民银行分支机构。 ??? 第十四条? 出票人如不服行政处罚决定的，可在收到《决定书》之日起60日内提出行政复议申请或在三个月内向人民法院提起行政诉讼。 ??? 第十五条? 出票人开户银行送达《告知书》和《决定书》，出票人在场的，应当场交付出票人，由出票人在送达回证上载明收到日期并签章确认；出票人不在场的，应按照《民事诉讼法》第七十八条至第八十四条，以及第二百四十七条和第二百四十八条的规定，送达至出票人。 ??? 第十六条? 人民银行分支机构、出票人开户银行应对《告知书》、《决定书》的送达进行严格管理。出票人开户银行应认真填写送达回证中的有关内容。 ??? 送达回证应于《告知书》和《决定书》送达当日至迟次日（节假日顺延）报送人民银行分支机构。 ??? 第十七条? 人民银行分支机构未收到出票人开户银行交回的送达回证，不得进行行政处罚的下一程序。 ? 第四章? 罚款缴纳与手续费支付 ? ??? 第十八条? 签发空头支票的出票人收到《决定书》后，应在规定期限内主动到中华人民共和国财政部驻山东省财政监察专员办事处（以下简称省财政专员办）确定的中国建设银行山东省分行的罚款代收机构缴纳罚款