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EAST系统应用检查分析 EAST系统概述 背景和挑战 背景与挑战 国内应用信息化方法开展检查分析的尝试： 商业银行内部审计 审计署 人民银行、外管局 银监会（CBRC） “无论是商业银行自身，还是其他监管部门，都在研究探索信息化技术应用于检查分析的方式方法，这是积极面对银行业信息科技快速发展、信息载体出现根本变化后的必然趋势” EAST系统应用实务 EAST系统应用原理和方法 应用技术的实践过程： 最初的“管线账点、联动核查” 管理系统确定线索、核心系统确定问题 发展到“三类数据、四级思路” 三类数据：管理数据、会计数据、交易数据 四级思路：业务、风险、管控、合规 EAST系统应用原理和方法 EAST 系统功能 三、2.0版监管数据标准化规范数据结构及修订内容 检查分析实务 * A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A A ? GO 1 2 3 4 5 1 2 3 4 5 6 6 A A A A A A A A 1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6 1 2 3 4 5 6 UBS Warburg 目 录 一、EAST系统概述 二、EAST系统功能 三、检查分析实务 银行业进入大数据时代： 银行类机构核心业务系统日均交易处理量12.23亿笔，同比增长28.33%； 核心业务系统账户数量80.14户 在线生产数据25097.99TB,在线总存储量50155.28TB,同比增长44.09%和49.41%。 大数据、云计算、信息化应用成为当前社会发展的新热点 * 建设形成综合运用会计、交易、管理数据的便捷分析机制 建立采集原始数据开展检查分析的功能架构: 图形化+思路模型分析 会计全科目图形化分析：持续监测与层层定位 数据分析：关联会计、交易、管理数据，实现对全口径业务的多途径分析 监管数据标准：在提供分析数据的同时，提供银行机构对照监管数据标准，完善自身系统架构与数据治理的工作机制，同步提升管理能力。 模型共享、降低检查分析应用门槛。 监管资料与检查项目的持续积累。 监管标准化数据： 公共信息 客户信息 交易对手信息（对手、担保等） 资金业务（投资、同业、交易等，包括银行账户与交易账户） 理财业务 银行卡业务 授信业务 。。。。。。。 会计记账信息 交易流水信息 明细信息（略） 通过检查思路与银行数据的匹配，实现繁简相宜的检查实践 账务信息：会计全科目、分户账、分户账明细 管理数据表：主要业务管理系统数据 业务台账、管控流程、其他关联业务信息 交易数据：资金走向与交易具体信息 交易对手、交易目的------ 通过账号、客户号、科目等要素建立索引关联 充分应用银行机构整体关联的系统框架与数据框架 系统功能 一、会计全科目功能模块 组织真实数据测试 基本功能：“ 查 账 ” 以银行表内外会计全科目为基础，持续监测分析各级科目主要币种的余额与借、贷方发生额的系统功能模块。在会计科目监测分析过程中，采集银行会计科目余额、发生额原始记录，以图形化方法进行持续监测分析，准确发现业务异动并可进行层级挖掘。 会计数据 应用原理：以各级会计科目发生额、余额变动作为基础数据，进行连续性分析。 特点：及时性—会计科目T+0生成 准确性—原始数据，在统一会计规则下非人工干预 全面性—覆盖所有并表机构、本外币、表内外、各级科目 “双边”、“单边” 深入性—按层级逻辑归属，实现各级科目、各级机构精确定位