精选课件常用国际贸易融资产品简介.ppt

福费廷业务与出口票据贴现的区别 福费廷业务是一种无追索权的贸易融资方式。 出口票据贴现是有追索权的贸易融资方式。 国际保理（International Factoring) 国际保理业务是指出口商在采用赊销（O/A）、承兑交单（D/A）等信用方式向进口商销售货物和提供服务时，由出口保理商和进口保理商共同提供的商业咨询调查、应收账款管理与催收、信用风险控制及贸易融资等金融服务。 短期出口信用保险项下贸易融资 在我国，短期出口信用保险项下贸易融资业务是指出口商在中国出口信用保险公司投保短期出口信用保险并将赔款权益转让给银行后，银行向其提供出口贸易融资，在发生保险责任范围内的损失时，中国信保根据赔款转让协议的规定，将按照保险单规定的理赔后应付给出口商的赔款直接全额支付给融资银行的业务。 谢谢！ * * * * * * * * 常用国际贸易融资产品简介 国际结算和贸易融资业务成为商业银行的“兵家必争之地” 发展优势 风险小 收益高 业务的延展性强 有力地带动其他业务的综合营销与发展 两个基本概念 国际结算（International Settlement)是指国际间由于经济活动而发生的以货币表示的债权、债务的清偿行为。即两个不同国家的当事人，不论是个人、单位、企业或政府间因为商品买卖、服务供应、资金调拨、国际借贷、投资而需要通过银行办理的两国间的货币收付业务叫做国际结算。 两个基本概念 国际贸易融资是银行围绕着国际贸易结算的各个环节为进出口商提供的资金便利的总和。具有高流动性、短期性和重复性的特点，强调操作控制，淡化财务分析和准入控制，能实施资金流和物流的控制，有利于风险的动态把握，避开企业经营不稳定的弱点。 国际贸易融资比普通流动资金贷款更有优势 准入门槛较低，这有效解决了中小企业因财务指标达不到银行标准而无法融资的问题。 审批流程相对简单，企业可以较为快速地获取所需资金。 比一般贷款风险低，能有效降低银行风险。 国际结算的三种主要方式 汇款 托收 信用证 信用证项下贸易融资 进口信用证项下贸易融资 减免保证金开证 假远期信用证 提单背书 提货担保 进口押汇 进口代付 信用证项下贸易融资 出口信用证项下贸易融资 打包贷款 出口押汇 出口票据贴现 减免保证金开证 定义：系指我行根据进口商申请，在其授信额度内为进口商减收或免收保证金开出信用证的一种贸易融资业务。 特点：客户可以充分利用银行信誉，无需或少量交纳保证金，减少资金占用，更合理有效地运用资金。 假远期信用证 假远期信用证系指开证行开出远期信用证，同时在信用证条款中承诺单证相符情况下即期付款，开证申请人到期偿付开证行的信用证。假远期信用证是银行为开证申请人提供的一种融资便利，利息一般由开证申请人负担。 提单背书 提单背书系指信用证项下部分正本海运提单直寄进口商、且海运提单的抬头为凭开证行指示，在信用证规定的单据未到开证行而货物已到达港口的情况下，进口商为及时提货，将其收到的部分正本海运提单提交开证行，由开证行进行背书转让的融资方式。 提货担保 提货担保系指信用证规定提交全套正本海运提单，在信用证规定的单据未到开证行而货物已到达港口的情况下，进口商为及时提货向开证银行申请开立提货保函，交船运公司先予提货，待进口商取得正本海运提单后，再以其换回原提货保函的融资方式。 进口押汇 进口押汇是指我行作为开证行收到信用证项下单据后，根据开证申请人的申请，以信用证项下进口货物物权为控制手段，在授信额度内，为其提供资金融通，用于支付信用证项下款项的业务。 进口代付 进口代付业务系指我行与境内外代理行（简称代付行）联合为进口商提供的一种短期贸易融资业务。我行根据进口商的申请，指示代付行先行支付货款，在融资到期日，进口商将融资本息归还我行，我行归还代付行。业务范围包括信用证、进口代收、汇款结算方式项下的代付业务。 打包贷款 打包贷款是指我行在授信额度内，根据信用证受益人的申请，以信用证为控制手段，以信用证项下的出口收汇作为主要的还款来源，为其提供资金融通，用于组织出口货源的业务。 出口押汇 出口押汇业务系指出口商将全套出口单据提交我行，由我行按照票面金额的一定比例扣除押汇利息和费用，将净额预先付给出口商的一种短期贸易融资业务。 信用证项下出口票据贴现 出口票据贴现系指远期信用证项下汇票经开证行承兑后，在到期日前，我行按票面金额扣减贴现利息及有关手续费用后，将余款支付给持票人的一种融资方式。 托收项下贸易融资 进口代收押汇 进口代收代付 订单融资 出口托收押汇