091832_银行国际业务实务(公布版)精品课件.ppt

武昌造船厂船舶出口 国际结算的解决方案 案例：凯迪电力越煤项目结算方式 2009年7月9号凯迪电力中标越煤项目，承包额1.2亿美元 预付款，预付款保函，信用证 案例：邮科院光纤出口结算方式 信用证 80% 托收：尾款 凭验收报告 20% 贸易融资产品及运用 贸易融资概念 在国际结算业务中，银行往往向有资格的客户提供融资服务，有两种形式：一是银行向客户直接提供资金融通；二是银行为客户提供信用保证，以使客户能从贸易对方或第三方取得融资的便利。 贸易融资产品及运用 国际贸易不同阶段及不同结算方式，银行有不同的贸易融资产品相对应，满足企业融资需求 介绍几个新产品 出口贸易融资产品的选择 信用证方式 非信用证结算方式 装船前 交单承兑后 装船后 出口信用证打包贷款 签订贸 易合同 货物出 口收汇 订单融资 出口发票融资 出口托收押汇 出口保理 出口信保融资 出口托收贴现 出口信用证押汇 出口信用证贴现 福费廷 进口贸易融资产品的选择 信用证方式 非信用证结算方式 货到前 货到后 到单前 签订贸 易合同 货物进 口付汇 预付货款融资 进口保理 进口T/T融资及代付 进口代收押汇及代付 进口开证 进口信用证押汇及代付 提货担保 货到后 到单后 介绍两个新产品 预付款融资 订单融资 预付款融资 案例背景： 南方航空公司每年从境外引进飞机的数量众多。在南方航空公司与国外知名飞机制造商的飞机订购合同中大多约定以预付款方式支付合同金额一定比例的货款。南方航空公司预计每年飞机预付款支付平均达到8-10亿美元。 客户目前面临的问题 南方航空公司需要在进口货物到港前预先支付一部分货款，以作为南方航空公司履行贸易合同的诚意； 南方航空公司资金周转紧张，在支付飞机预付款时有资金融通需求。 解决方案 预付款融资 功能特点 满足进口商在进口采购预付款阶段的资金周转需求，确保及时对外履行付款义务。 出口商可以提前得到货款，及时组织备货生产。 国内进口商可以分批付款（预付款/货到付款），降低集中或一次付款的压力，提高应付账款周转率，从境外出口商争取更好的销售条件。 提升进口商的对外谈判议价及盈利能力，并且在卖方市场情况下有利于国内进口商迅速锁定进口量。 订单融资 案例背景： 武汉羊绒纺织品厂，年出口额3000万美元以上。在武汉羊绒纺织品厂与国外进口商签订订单后，该企业短期内需要大量资金进行原材料购买和组织备货生产。 客户目前面临的问题 武汉羊绒纺织品厂资金周转紧张，在接到国外生产订单后生产备货阶段有短期资金融通需求。 解决方案 订单融资 功能特点 装船前融资，解决出口商生产备货阶段因进货、备料、生产和装运而产生的资金缺口，帮助企业及时按照贸易订单合同规定发货收款，缓解流动资金压力。 简单易行，灵活办理，仅需真实有效合同和订单即可申请融资。 先货后款，提高出口商的谈判地位，并且在买方市场情况下有利于国内出口商迅速锁定出口业务量。 大幅提高企业接收订单的能力，扩大业务规模。 卡盟排行榜 文章提供者：jackchilde 贸易融资新产品层出不穷 利率、汇率避险 产品及运用 武汉长江啤酒有限公司 借用外债成败的启示 1986年长江啤酒公司借用外贷后，德国马克兑美元汇率就一路走高，期间又经历两次人民币汇率并轨，人民币兑美元的汇率大幅下跌，在双重汇率风险作用下，人民币兑德国马克的汇率快速大幅下跌：从1986年的0.78元人民币兑1马克，1992年跌至4.52元人民币兑1马克，到1994年再跌至5.34元人民币兑1马克。随着汇率的变化，长江啤酒公司的外贷债务不断增加，到1994年末，加上未偿还的利息，由借款时的4000余万元人民币，增加到近4亿元人民币，债务一下子翻了10倍 1.利率避险 2.汇率避险 3.利率、汇率避险产品 利率避险 LIBOR利率 　　即伦敦同业拆放利率。LIBOR指在伦敦的第一流银行借款给伦敦的另一家第一流银行资金的利率。现在LIBOR已经作为国际金融市场中大多数浮动利率的基础利率，作为银行从市场上筹集资金进行转贷的融资成本，贷款协议中议定的LIBOR通常是由几家指定的参考银行，在规定的时间(一般是伦敦时间上午11：00)报价的平均利率。最大量使用的是3个月和6个月的LIBOR。我国对外筹资成本即是在LIBOR利率的基础上加一定百分点。从LIBOR变化出来的