(风险管理制度.docxVIP

?陕西省国际信托股份有限公司第六届董事会第十三次会议???????????????????议案之五?? ?????????????????陕西省国际信托股份有限公司??? ????????????????????????????风险管理制度??? ?????????????????????????????第一章?????总??则?? ?????第一条??为保证公司业务规范健康发展，保障公司安全稳健运行，保障公司股东和其他利益相关者的合法权益，依据《信托公司管理办法》、《信托公司治理指引》等有关监管制度，结合公司实际情况，制定本制度。??? ???????第二条??本制度适用于公司各部门及各项业务的风险管理?? ??工作。??? ?????第三条??前款所称风险管理工作，指公司围绕战略目标，在公司管理和业务开展的各环节中进行风险管理和风险控制的全过程。??? ???????????????第二章?????风险管理的原则、目标及要求?? ?????第四条??风险管理工作应遵循以下原则：??? ???????（一）全面性原则：风险管理工作须包含公司所面临的所有风险类型，覆盖公司所有部门和岗位，并渗透到各项业务的每一个操作环节；??? ???????（二）相互制衡原则：部门和岗位设置权责分明、相互牵制，各项业务操作环节交叉控制或监督，防止操作失误或舞弊发生；??? ???????（三）一致性原则：风险管理策略与公司业务发展战略有机结合，与公司长期发展目标相一致；??? ???????（四）时效性原则：业务发生时能及时准确识别、控制和管理风险；宏观经济、市场环境及公司经营管理发生变化时，能适时适度调整风险管理措施；??? ???????（五）定性与定量相结合原则：逐步建立完备的风险控制指标体系，设定定性与定量相结合的评估标准，使风险管理工作更具客观性和可操作性。??? ??????第五条??风险管理的目标：??? ???????（一）保证公司的经营合法合规及公司各项规章制度的贯彻执行；??? ???????（二）将风险控制在与公司总体经营目标相适应并可承受的范围内；??? ???????（三）建立针对重大风险发生后的危机处理计划，防止公司?? 因风险或危机发生而遭受重大损失；???? ???????（四）形成良好的风险管理文化，使公司全体员工强化风险管理意识。??? ??????第六条??公司建立完善的风险管理机制，必须做到领导重视、监督有力、制度缜密、手段科学、应对有备、危机处理、纪律严明。??? ??????第七条??风险管理措施应在对各类风险识别、分类的基础上，根据各类风险的性质和特点制订，相关要求包括：??? ???????（一）在相关的业务管理制度中制订相应的控制或预防性制度规定及程序规则，包括在流程中设置权限、设置制约关系、明确各环节上的责任等；??? ???????（二）合规与风险管理部和监察审计部应根据监督、检查的需要，选择相关的控制点进行充分监控和检查，发现问题及时反映、报告；??? ???????（三）对可能出现的问题制订相应的应对措施，以控制和减?? 小由此带来的损失；???? ???????（四）当发生风险控制失效造成实际损失时，根据风险控制失效的原因认定相关责任并对有关责任人进行相应的处理。??? ???????????????第三章?????风险管理组织体系及职责划分?? ??????第八条??公司风险管理组织体系由董事会、风险管理与审计委员会、董事长办公会、合规与风险管理部门、法律事务部门、监察审计部门及各部门相应的风险管理岗位组成。??? ??????第九条??公司董事会承担风险管理的最终责任。负责审批公司风险管理战略，审定公司总体风险水平，监控和评价风险管理的有效性和公司管理层在风险管理方面的履职情况。??? ??????董事会下设风险管理与审计委员会，履行董事会的风险管理决策职能。负责拟定公司风险管理策略、风险管理总体目标、风险偏好、风险承受度；对公司经营和业务风险控制及管理情况进行监督；向董事会提交公司全面风险管理年度报告。??? ??????第十条??董事长办公会负责组织执行公司风险管理政策，定期向董事会、监事会报告风险管理情况。??? ??????第十一条??合规与风险管理部负责建立健全公司风险防范、监控体系，负责公司各项业务风险管理日常工作，对公司经营管理活动中的各类风险实施有效的事前评估和过程监控，有效化解和降低公司运营风险。??? ????第十二条??法律事务部承担公司的政策法律事务，为领导决策和公司业务开展提供法律参考意见；审核相关法律文书及合同，防范法律风险；负责牵头处理公司诉讼事务和经济纠纷事务，?? 代表公司对外处理相关法律事务，维护公司的合法权益。?????? ??????第十三