理财规划师-基础知识授课8总结.ppt

《理财规划师—基础知识》 《理财规划师—基础知识》 * 理财规划师—基础知识—第8章 工作流程和要求 建立客户关系 1 收集客户信息 2 财务分析和评价 3 制定理财规划方案 4 实施理财规划方案 5 持续提供理财服务 6 * 本章提示 重点P609 签定理财规划服务合同的程序和需要注意的问题 客户资产负债表和收入支出表的编制和分析 预测客户财务发展趋势 理财目标的内容、分类和确定原则 理财规划方案的主要内容 争端处理与解决的步骤 难点P610 理财规划服务合同的主要条款 客户个性偏好分析模型和心理分析模型 客户财务状况的比率分析 * 本章内容 主 要 内 容 建立客户关系 财务分析和评价 实施理财方案 客户财务信息的收集和处理 客户非财务信息的收集和整理 了解客户的期望理财目标 确定客户理财目标 与客户交流和沟通 确定客户关系 制定具体规划方案 交付理财规划方案 收集客户信息 制定理财方案 持续理财服务 编制客户财务报表 分析客户财务状况 * 第1节 建立客户关系 理财规划师的态度 与客户交流和沟通 尊敬、真诚、理解和包容、自知 交流的手段 语言、行为 交流的技巧 关注、倾听、反应 * 确定客户关系 签订理财规划服务合同 应注意的问题P620 合同的主要条款P620-623 * 第2节 收集客户信息 客户财务信