高端客户的开发与经.pptVIP

经营高端客户----做高端人才 走近高端客户应具备的知本 塑造专业的保险顾问形象 打造全方位的专业服务 走近中高端客户应具备的资本 1 熟悉保险的基本原理和基本知识大数法则与保障型商品 首年佣金与偿付能力 金融机构存款与寿险商品 分红保险及投资回报 严格核保与诚信守约2 掌握相关的法律知识寿险营销员及其民事责任 投保容易与索赔难 如实告知义务及法律责任3 了解家庭经济的风险理论通货膨胀：个人财富的隐性“杀手” 失业：市场经济条件下多数人必须正视的风险疾病与意外伤害：生命旅程中必须计算的成本 创业投资：跨入富翁行列的最佳途径 风险市场投资：与高风险、高回报结伴而行的投资4 了解家庭经济的避险理论不可变风险的可变风险家庭投资是一种利益共享、风险共担的经济行为构筑家庭经济的“防火墙” 构筑家庭经济“防水墙”的技巧5 了解家庭经济的风险投资理论打基础与建房子 投资工具没有最好的也没有更好的 黄金法则：不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里6 了解各种投资工具的优势与不足债券 金融机构存款