特案调查2014.pptx

特殊案件调查 （内部资料 请勿外传）HCCUpdate目录C,调查方法 原始合同 Homer系统 照片比对 审核电话录音 人事档案 互联网搜索 安全部系统搜索 面见证人 A, 介绍 概览 特殊案件 背景 团队与人员 职责 统计数据B, 案件类型 业务流程 案件类型 A_ 虚假身份 B_ 伪造合同 C_ 愚蠢客户 D_ 套现(非特案) E_ 其它D, 报警 法律流程 要点 文书起草 确认嫌疑人身份及下落E, 案例分享及模拟调查概览 特殊案件 – 来源于日常案件，特案调查是日常案件调查的延续。当我们认为嫌疑人有可能涉嫌违法犯罪时，需要收集证据，报警追究法律责任。 罪与非罪的区分 诈骗罪是指行为人以非法占有为目的，虚构事实（比如合同可以撤销），隐瞒真相（贷款合同已经生效，需要客户还款），使被害人陷入错误认识（愚蠢客户或单位），非法获利的行为。 借贷纠纷是指不能按期偿还，债务人承担的是还款的民事责任。 相关法律规定公安机关办理刑事案件程序规定— 第7章 立案居民身份证法 – 17条冒用他人身份刑法 – 266条一般诈骗罪刑事诉讼法 – 治安管理处罚法- 43条殴打他人 了解刑事诉讼流程 (了解学员对刑诉知识的掌握情况)检察院公安机关法院捷信安全调查 反诈骗专家嫌疑人监狱客户, 商户, 证人, 公司员工团队和人员安全部总监商业调查特殊调查其它团队其它团队3组1组2组中大区南大区西大区东大区北大区河南湖南湖北福建粤西粤东天津鲁西江西四川重庆鲁东江苏浙江河北安徽概览工作职责– 公司员工依照法律的规定，为维护公司的合法权益，对侵犯公司利益的犯罪行为，进行的证据收集和报案，协助司法机关进行刑事调查；总部特案组的主要负责指导、支持区域团队，直接参与少数严重的特案调查；分布于各城市的区域团队人员承担具体特案调查任务。目标与策略 – 促成犯罪分子受到法律处罚，从而对可能的针对对我公司业务的继发侵害产生震慑效应，为公司业务的开展营造安全的外部环境。调查的主要目标是了解事实真相，优先考虑处罚犯罪分子，其次考虑挽回损失。 特案的个案调查基本上没有经济账可算，不要主动要求警方帮助挽回损失；特案调查的缘由- 因为公司业务特点的关系，我公司受害的案件通常额度较小，如果没有主动的证据收集和充足的证据提交，这些案件很可能被司法机关搁置一旁，嫌疑人得不到应有的处罚。 目录C,调查方法 原始合同 Homer系统 照片比对 审核电话录音 人事档案 互联网搜索 安全部系统搜索 面见证人 A, 介绍 概览 特殊案件 背景 团队与人员 职责 统计数据B, 案件类型 业务流程 案件类型 A_ 虚假身份 B_ 伪造合同 C_ 愚蠢客户 D_ 套现(非特案) E_ 其它D, 报警 法律流程 要点 文书起草 确认嫌疑人身份及下落E, 案例分享及模拟调查 业务流程注册合同 – 盖章向零售商付款 – 转账催收 – 电话、信函、上门、外包还款 – 现金, 代扣代偿 – 如客户不还款设立担保公司(或消费金融公司）从金融机构融资（信托公司） 与零售商合作 建立POS（ AP or ALDI)授权人员销售- (SA or RA)核对证件 – 身份证和银行卡现场拍照 - 提交申请 – 通过网络审核 - 对比照片、电话审核、上门首付款 - 现金或刷卡签署合同 – 自由签名或楷书、按手印提货 – 商户交付客户实物向商户付款 – 合同注册后Page 案件类型 A 假客户：骗子冒用身份 持假身份证申请虚假申请人 B无客户：销售人员伪造合同 盗用他人照片和证件、伪造签名 C 愚蠢客户：签合同不提货，或提货后交给他人 与中介共同诈骗分赃，恶意欠款真实申请人 D 套现客户: 不提货提现金 （不够犯罪） E 其它类型: 侵占、盗窃、伤害等A 冒用身份证 手段： 申请人购买 /盗窃/骗取/他人的真实身份证，冒用他人身份实施诈骗。 案例： “倪思公司”冒用身份诈骗案。2011年5月前后，广州韦某、王某等多人向我公司否认申请，搜索合同资料发现，6名未知身份男女盗用他人身份申请18宗。 多名身份被冒用者声称，其均系通过互联网获悉招聘模特的广告信息，于是与发布人取得联系，并前往广州某地铁站附近一家“广告公司”应聘。该“公司”人员以办理入职手续等各种借口扣留应聘者身份证件及银行卡，时间几小时至两日不等，最终拒绝聘用并归还身份证及银行卡。 骗子使用照片与其相貌高度相似的身份证，销售和审核人员难以识别。applicantApplication denierID photoA 伪造身份证手段： 申请人利用伪造、变造的身份证实施诈骗。 伪造身份证是较严重的犯罪，居民身份证难以伪造，此类案例很少。案例： 刘某伪造身份证团伙案。2012年10月以来，发现多名嫌疑人，冒用他人身份，在广州、中山、佛