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预约优渥的理财生活 国泰金融集团 资深理财顾问 徐 世 勇 学 历: 大 本 --- 财务金融系 专业经历： 澳商西太平洋银行消费金融部 Credit Officer 庆丰商业银行桃园分行 副行长 专业证照： *授信人员专业能力测验合格证书 *外汇人员专业能力测验合格证书 *内部控制基本测验合格证明书 *信托业务专业测验合格证明书 *人身寿险业务员登录证 *财产保险业务人员登录证 *投资型商品业务人员登录证 *理财人员专业能力测验合格证书 幽默小站 为 什 么 要 理 财? 照顾自己与家人 改善生活质量 培育下一代( 教育基金) 健康基金 养老金 降低意外风险 完成人生梦想 有了财富就有无限的自由 富爸爸 与 穷爸爸 损益表 收入 - 支出 =储蓄 (量出为入) 收入 - 储蓄 =支出 (量入为出) 鸡 蛋不要放在同一个篮子里 人生的三本存款簿 生活、教育费存款簿 医疗、保险存款簿 退休养老金存款簿 养老金计算 　基本养老金 ＝基础养老金＋个人账户养老金＋过渡