高额承保易之三--走进契约调查(王薇)解析.pptVIP

高额承保易之三 ---走进契约调查 运营督导部 2014.07.10 目录 我的单为什么会契调？ 契调中我能做什么？ 什么是契调？ 常见问题话你知 什么是契调 契约调查是指为保证寿险公司经营的稳定性，在契约成立前、由保险公司调查人员收集被保险人或是投保人的各项资料，为核保人提供全面、真实、客观核保依据的活动。 风险管控 的守护者 为客户寻找 承保的理由 我的单为什么会契调？ --达标契调 契调 标准 机构 契调标准 普通业务员 金/银奖荣誉业务员 累计人身险保额 累计重疾责任保额 累计人身险保额 累计重疾责任保额 契调V： 广州本部 （含番禺、花都、增城、从化） ＞175万 ＞150万 ＞200万 ＞150万 契调Ⅳ： 中山、揭阳本部及网点 以下机构仅本部适用： 江门、湛江、茂名、汕头、阳江、肇庆、韶关、清远、河源 ＞150万 ＞125万 ＞175万 ＞125万 契调Ⅲ： 潮州、汕尾、云浮、梅州本部、 所有三级机构下属网点（中山、揭阳除外） ＞125万 ＞100万 ＞150万 ＞125万 达标契调：当客户投保的累计人身险保额或累计的重疾保额达到投保规则中机构的标准，而开展的契调。契调人员将核实客户的信息，全面了解客户的健康、财务情况。 客户44岁，既往投保史：智胜50万+智胜重疾30万+无忧意外50万 本次投保计划：平安福30