九龙集团民间债化务解问题办公会议纪要.docxVIP

九龙集团民间债务化解问题办公会议纪要? ? ? ? ? ?第7次? ? 2015年3月17-26日，市人大常委会主任易春阳在娄底宾馆二号楼会同市委常委、政法委书记吴建平、市政府副市长向世聪、尹华凯，先后多次召集市政府驻九龙帮扶工作组、市金融办和娄星区委、区政府主要负责同志，对九龙集团化解民间债务的工作进行了全面评估和深入细致的研究，认为九龙的化债工作在政府帮扶工作组、个人债权人委员会、九龙集团的共同努力下，取得了阶段性的初步成果：争取了银行的贷款支持，成功引进了省建工集团、中建四局等大型国企的战略合作，千方百计以现金支付了总本金的10%和第一期利息的20%，但由于下列各方面的原因，已无法再筹集现金进行以后各期的兑付。? ? 一、现金回笼难。房地产市场全面下滑，国内经济下行压力持续加大，娄底经济形势也越来越严峻。因企业信誉受损，九龙按期开发的项目销售遇冷，不能按计划回笼现金；其他经营实体利润不高，自身造血功能不足，有限的现金仅能艰难维持企业正常生产经营。为筹措偿债资金，九龙也尝试了多种办法，如发行优先股、企业债券，引进风投等，但由于大家手中缺钱，或信心不足，各种办法都不能及时奏效。? ? 二、银行贷款难。在国际国内的大形势和娄底的特殊情形下，虽然工商、中信、华融湘江等银行仍然给予了九龙大力支持，但由于企业本身造血功能不强，开发项目投入巨大，继续新增贷款异常艰难，且银行贷款只能用于生产、经营，并在银行监管下封闭运行。靠银行贷款来偿还个人债务事实上不合理也完全不可能。? ? 三、资产变现难。债委会在保护债权人利益、维护大局稳定、争取各方支持、引进合作伙伴、监管企业经营等方面作了大量卓有成效的工作。目前，将资产快速变现仅有的办法就是低价处置，当九龙就是否低价处置财智公馆一楼门面征求债委会意见时，债委会权衡再三，不同意低价贱卖资产。当前经济形势下，近几年之内资产变现将异常艰难，而一味低价贱卖又无异于饮鸩止渴。经各方努力，目前已引进了湖南建工集团、中建四局等大型国企，带资对九龙的相关项目进行开发。与此同时，对接洽谈了十多家国企、上市公司和资产管理公司，但尚无一家有足够实力、愿意出资十亿以上参与九龙兼并重组的企业。如破产清算或打非处置，前期大量的清算工作和法律程序，至少要多年以后法院才能拍卖，资产也是贱卖，且给付的比例也是相当低，债权人的利益得不到保障。? ? 在艰难抉择时刻，易春阳主任于3月27日上午召集九龙个人债权人委员会进行了专题研究，按照政府帮扶工作组与九龙集团共同提出的：1、政府打非；2、企业破产；3、以资抵债三条工作路线图中进行了选择。债委会全体成员一致反对政府打非和企业破产，只同意按2014年6月30日债权人代表大会通过的《九龙集团还款方案》和签订的《还款协议》，全面启动以资抵债工作。为此，3月27日下午，易春阳主任、吴建平书记再次召集娄星区委、区政府和政府帮扶工作组、九龙个人债权人委员会、九龙集团及个人债权人七大片区负责人会议，对九龙集团的以资抵债工作进行了全面的安排、部署，现将议定事项纪要如下：? ? 一、抵债资产可用于抵债的资产：环球一期、环球二期、韶山九龙新城、九龙财智公馆、汇金国际大厦（区粮食局地块）、湘中文化演艺中心（图书馆地块）、农资大厦（改造后）、九龙国际商业广场（老九龙）? ? 二、抵债原则?（一）最大限度维护债权人合法权益；?（二）遵循《九龙集团还款方案》的基本精神和原则；?（三）实事求是、客观公正、切实可行、全面实施；?（四）债权与现金按7:3的比例执行。企业须收回30%的现金，再另行筹集部分资金，一是归还银行的项目开发贷款，银行才能解押，才能办理网签；二是归还建筑施工单位垫付的资金，才能继续开发后续项目；三是交纳政府有关部门的税费，才能办理相关证照。? ? 三、抵债价格抵债资产的价格：已形成资产在售产品的按现行价格和还债方案规定的优惠政策执行；待开发的资产形成产品后由第三方评估机构参与评估，具体由政府帮扶工作组提出3家评估机构，由债委会从中确定一家。如债委会难以形成统一共识，则由债委会推选1人以抽签方式决定。? ? 四、抵债方式（一）可用债权（包括本息）抵70%的购房款。符合按揭条件的，可以办理总价款50%的按揭，待按揭贷款到位后将总价款的20%支付给债权人（前提是债权人尚有足额债权可抵）；不符合按揭条件的，则必须支付30%的现金。（二）到期未偿还的债务（含利息）按当前市场销售价格8.2折销售，未到期债务按当前市场销售价格8.8折销售。即本次兑付时，第一期利息的80%按8.2折（到期未偿还的债务），其他债务均按8.8折；第二期（2016年5月）兑付时，2015年6月30日前应归还的总本金10%、2015年12月30日前应归还的总本金10%、2015年6月30日前与12月30日前应归还的利息、第一期未抵完