10第十章 国际金融法律制度--国际经济法王传丽版.ppt

司法考试大纲要求 第三节　国际融资法一、国际资金融通的法律制度概述 1、国际贷款　 2、国际证券投资　 3、国际融资租赁 二??国际贷款协议 1、国际商业银团贷款? 2、国际项目贷款?? 三、国际融资担保 1、国际融资的信用担保? 2、?国际融资的物权担保 第一节 国际金融法概述 一 国际金融法的概念 国际金融法是调整国际资金融通关系的法律规范总称.是国际经济法的一个重要组成部分. 国际金融法包括国际货币法和国际金融法两大法律部门. 国际货币法是调整国家之间因国际货币管理活动产生的国际货币关系的国际规范和国内规范的总称,它规定的是关于国际货币的兑换,流动和汇率方面的法律规则,是一国国际金融制度的基础. 国际金融法是调整不同国家民事主体之间发生的跨国金融交易活动而产生的国际金融关系,它规定的是关于国际贸易融资,国际贷款融资、国际证券融资、国际租赁融资等金融交易的法律规则. 本章内容 二 国际金融法的特点 1 主体的广泛性 国际金融法的主体包括国家,地区,国际组织自然人,法人和其他经济组织 国家－－一方面它通过政府或有关当局对涉外货币金融事务依法进行管理调控监督;另一方面也可以平等交易者的身份参与各类融资活动. 国际组织－－主要是指政府间的国际货币金融组织,他们主要通过1)与成员国发生的金融交易关系;2)与成员国发生金融管理关系;3)与成员的私人所发生的金融交易关系. 地区－－条件是具有相对独立的货币金融制度 自然人,法人-具有民事权利能力和民事行为能力,具有从事外汇买卖,从事与国际金融有关的跨国活动和使用外汇的资格与能力. 2 客体的复杂性-货币,货币资产和行为 货币-最基本的客体,包括本国货币,外汇和跨国运转中的货币资金,它必须在国际间具有可兑换性. 货币资产—以货币形式表现或确定的各项财产或财产权益,如政府公债,国库券,股票等 条件-跨境流通或以非本国货币表现 行为-国际金融交易行为和国际金融管理行为. 3 实践性-国际货币金融法规定的是关于涉外货币管理活动和跨国金融交易活动的规则在内容和功能上均具有实践性. 4 基础性—对一国的国际贸易法制和国际投资法制具有基础性作用 第二节 国际货币制度 一 国际金本位制度 1 金币本位制- 主要特点: 1)黄金作为本位货币,用黄金来规定货币的价值量. 2)金币可以自由铸造 3)自由兑换 4)自由输出入 2金块本位制度 1)金币退出流通,只担当大宗国际收支结算 2)国家以一定数量的黄金做准备,发行代表法定含金量的银行券 3)银行券进入流通,具有无限法偿性,其只能在一定条件下才能兑换黄金 3金汇兑本位制-虚金本位制 1)禁止铸造和流通金币 2)定有含金量的银行券作为本位币进行流通,持有者不能将其兑换成黄金，但可用来购买外汇，凭外汇到其发行国兑换成黄金 3)实行此制度的国家在金块本位制国家或金币本位制国家存放外汇准备基金,并规定本国货币与该国货币的法定汇价,居民可按此汇价无限制购买外汇. 4)禁止黄金的输出输入 二 布雷顿森林制度 1944年在布雷顿森林会议上通过了国际货币基金协定和国际复兴开发银行协定合称为”布雷顿森林协定”. 以国际货币基金协定确定的国际货币制度称为”布雷顿森林制度”它实际上是以美元为中心的金汇兑制度 (一)主要内容 1建立一个永久性的国际金融机构-国际货币基金组织 2 实行以美元为中心的国际金汇兑本位制-双挂钩制度. 3 确立可调整的固定汇率制-允许在固定汇率的上下各1%的幅度内波动 4 提供资金调节国际收支 会员国用本国货币向基金组织换购他们所需要的外汇,此举称为”购买”或提取,该会员国还款时用黄金或外汇买回本国货币,此举称为购回. 5 力图取消经常项目的外汇管制 经常项目指国际收支中经常发生的交易项目,包括贸易收支,劳务收支和单方面转移.与之相对应的是资本项目.资本项目指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目包括直接投资,各类贷款和证券投资等. 6 规定了稀缺货币问题—当一国国际收支持续顺差,且该国货币在基金组织的库存已经下降到其份额的75%以下时,基金组织可将其货币宣布为稀缺货币,并可按逆差国的需要实行限额分配;其他国家有权对稀缺货币采取临时性限制兑换措施,或限制进口该国的商品和劳务. (二)特别提款权制度 1 普通提款权—在成员国遇有国际收支失衡时,可以本国货币向基金组织购买其他一个或几个国家的货币或特别提款权.这种以本国货币为交换,从基金普通资源帐户下取得外汇的权利与过程,即为普通提款权. 2 特别提款权的概念 是国际货币基金组织按各国认缴份额的比例分配给会员国的一项特别使用基金的权利. 3 特别提款权的性质 1)它是一种虚拟资产.本身没有价值.只是依靠基金组织信用而流通的信用资产.但它有法定价值. 2)特别提款权仅仅是帐面资产