基金常见的类别要点.ppt

什么时候“抛弃”你的基金？ 基金持续亏损超过它应该的范围 基金盈利超过它应该的范围 基金的投资风格或策略改变 基金长期表现逊于基准或同类基金 你的投资目标改变了 你不能再忍受了！ 目 录 基金产品分类 如何选择基金产品 如何进行基金投资 案例一：海通经典配置基金产品介绍 案例二：海通货币市场基金产品介绍 案例三：海通红利精选基金产品介绍 海通经典配置基金 投资理念：三类资产动态配置，基本面驱动资产定价 投资目标：在长期投资的基础上，将战略资产配置与时机选择相结合，积极主动的精选证券，并充分利用短期金融工具作为动态配置的有效缓冲及收益补充，实施全流程的风险管理，力求在风险可控、获取稳定收益的基础上，追求资本最大可能的长期增值 富含短期收益的 短期金融工具 充满创新空间的 债券资产 极具增值潜力的 股票资产 5% -35% 5% - 35% 45% - 75% 基金资产配置比例 目标客户定位 适用 投资者 投 资 目 标 追求收益和资产保值 在适度风险水平下追求长期资本增值。 最大程度的追求长期资本增值。 追求流动性管理和资本保值 低风险水平 中低风险水平 中风险水平 中高风险水平 高风险水平 追求稳健的资本增值，然后寻求资产的保值。 保 值 增 值 适合于追求资本保值基础上的一定收益，以达到财富的持续的实际增长的目的，投资期间介于1-5年的投资者。 适合于追求资产的实际增长,并且具有较高的风险承受能力以尽量提高资本增值能力,具有较长投资期限的投资者。 稳健型投资者 目 录 基金产品分类 如何选择基金产品 如何进行基金投资 案例一：海通经典配置基金产品介绍 案例二：海通货币市场基金产品介绍 案例三：海通红利精选基金产品介绍 海通现金优势货币市场基金 产品定位 投资于具有良好流动性的货币市场工具 低风险、稳健收益、高流动性 收益风险特性介于银行存款与债券基金之间 投资目标 在保持低风险、高流动性前提下获得高于投资基准的回报 以中国人民银行公布的一年期定期存款税后收益率为基准 投资范围 剩余期限在397天以内的国债、金融债以及AAA级企业债 期限在1年以内的中央银行票据 期限在1年以内的债券回购 一年以内的银行定期存款、大额存单、现金 经批准后的其他具有良好流动性的货币市场工具 独特优势 投资标的货币市场工具具有期限短、风险低、流动性强的特征 本金安全性高 有吸引力的稳健收益 净值保持1元，免认/申购、赎回费方便进出 赎回款到帐时间短(T+1) 高流动性 转换便利 本基金进一步完善了中信基金的产品线，投资者可以根据自身所处的生命周期和风险收益偏好在不同基金之间进行配置，实现资产的最优配置。 享受资金批发市场的收益水平 货币市场基金分红无需纳税 追求在保证基金资产安全性和流动性的基础上，获得稳健而有吸引力的收益 投资理念 投资理念清晰、致力于满足机构投资者优化投资组合的需求，在充分考虑机构投资者的避险需求的同时，积极发挥基金管理者的专业管理运作经验和货币市场投资的规模经济效应，以提高运作效率、降低交易成本，充分发挥其资金避风港的功能 目 录 基金产品分类 如何选择基金产品 如何进行基金投资 案例一：海通经典配置基金产品介绍 案例二：海通货币市场基金产品介绍 案例三：海通红利精选基金产品介绍 产品概要 投资目标 在严格执行投资风险管理的前提下，主要投资于盈利增长稳定的红利股，追求稳定的股息收入和长期的资本增值。 投资策略 遵循积极主动投资理念，红利股为主要投资对象。 自下而上精选个股。 适当的资产配置来降低组合的系统性风险。 产品收益风险特性 本基金是一只股票型基金，遵循积极主动的投资理念，以盈利增长稳定的高股息和连续分红股票类资产为主要投资工具，在证券投资基金中属于中等风险的基金产品。 业绩比较标准 80％新华富时150红利指数＋10％新华富时国债指数＋10％一年期定期存款利率 风险管理机制 风险管理贯穿于组合构建、投资监控、绩效评估三个环节。通过对组合风险控制、市场风险管理、流动性风险控制等多项流程，保证基金产品的低风险运行。 同时建立个股止损止利机制，有效管理股市波动的价格风险。 产品概要 产品特点 特点一： 同时把握高股息与高资本利得收入 真正体验“左手拿股息，右手赚差价”的赚钱效应 +30％ 策略性减持 -15％ 第一次预警 -25％ 第二次预警 -40％ 基金经理或行业研究员提供最新基本面报告或强制止损 +15％ 第一次预警 +20％ 第二次预警 +50％以上 逢高获利了结 个股止损风控原则 个股止利风控原则 股 息 差 价 特点二： 严格执行风险控制与个股止损止利机制 感谢您的支持与厚爱！ 基金常见类别 目 录 基金产品分类 如何选择基金产品 如何进行基金投资