信托业兼营全权委托投资业务操作办法-中华民国信托业商业同业公会.docVIP

信託業兼營全權委託投資業務操作辦法 行政院金融監督管理委員會民國95年11月6日金管證四字第0950004971號函辦理 行政院金融監督管理委員會民國95年11月29日中信顧字第0950009683號函修正發布名 稱及全文48條（原名稱：信託業兼營證券投資顧問業務辦理全權委託投資業務操作辦法） 行政院金融監督管理委員會民國97年4月15日金管證四字第0970016142號函准予照辦 行政院金融監督管理委員會民國99年7月27 日金管證投字第0990038744號函准予照辦 金融監督管理委員會民國101年10月1日金管證投字第1010042685號函准予備查 第一章 總則 第一條 本辦法依證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法（以下簡稱全權委託管理辦法）第三十九條第二項規定訂定之。 第二條 信託業辦理信託業法第十八條第一項後段全權決定運用標的，將信託財產運用於證券交易法第六條之有價證券，並符合一定條件，且申請兼營全權委託投資業務，除信託法及信託業法另有規定外，其運用之規範應依全權委託管理辦法第四章及本辦法規定辦理。 前項所稱一定條件，指信託業單獨管理運用或集合管理運用之信託財產涉及運用於證券交易法第六條之有價證券達新臺幣一千萬元以上者。 信託業兼營全權委託投資業務從事出借有價證券交易，應依全權委託管理辦法、本辦法及其他相關法令之規定辦理。 第二條之一 證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券經紀商辦理以信託方式經營全權委託投資業務，除應依證券投資信託及顧問法、全權委託管理辦法、證券交易法令、期貨交易法令辦理外，並應遵守信託法、信託業法、證券投資信託事業證券投資顧問事業證券商兼營信託業務管理辦法、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務操作辦法及其他相關規定，不適用本辦法。 第二章 業務之申請 第三條 信託業兼營全權委託投資業務，應依證券投資顧問事業設置標準之規定，向金融監督管理委員會(以下簡稱主管機關)申請兼營全權委託投資業務。 第四條 信託業依全權委託管理辦法第三十三條第一項所配置之主管及業務人員，應於到職之日起五個營業日內由信託業檢具該等人員符合資格條件之證明文件送中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會(以下簡稱投信投顧公會)並辦理人員登錄，未完成登錄前，不得執行業務；如有異動，應於異動次日起五個營業日內向投信投顧公會申報。 第三章 業務招攬與營業促銷活動 第五條 信託業兼營全權委託投資業務從事廣告、業務招攬與營業促銷活動時，除其他法令或信託業相關法令另有規定者外，應依證券投資顧問事業管理規則、證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則及中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範之規定辦理。 第四章 業務作業程序及信託契約 第六條 信託業兼營全權委託投資業務，應訂定作業程序，其內容應包括信託契約之簽訂、帳戶之開立，與審查申請案件流程及人員分層負責事項等，並於實際執行時，確實按步驟操作。 信託業辦理信託資金集合管理運用業務 (以下簡稱集合業務)投資有價證券，應依金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法訂定作業手冊，於實際執行時，確實按步驟操作。 第七條 信託業兼營全權委託投資業務時，應請委託人填寫資料表 (參考範本如附件一、二) ，並檢附雙重身分證明文件，依下列規定辦理： 一、委託人為自然人者，應持身分證明等文件正本辦理並簽名或蓋章；但委託人為未成年人、受監護宣告或受輔助宣告人時，應加具法定代理人、監護人或輔助人之身分證明等文件正本及簽名或蓋章；委託人為受監護人時，並應符合民法第一千一百零一條之規定。 二、委託人為自然人而委由代理人代辦手續者，由代理人持委託人與該代理人之身分證明等文件正本及委託人親自簽名或蓋章之授權書代為辦理。 三、委託人為法人或其他機構者，應由被授權人檢具委託人出具之授權書、被授權人身分證明文件正本與代表人身分證明文件影本及法人或其他機構登記證明文件影本辦理。 四、前列各款之身分及登記證明文件影本與授權書正本應予留存，身分證明及登記證明文件影本應加蓋「經核確由本人或被授權人親自申請且與原本無誤」暨「限公司辦理全權委託投資業務使用」字樣戳記。 委託人為政府機構或公營企業，如於其所訂公開徵求受託機構作業程序、申請須知之記載事項及經營計畫建議書等資料內容，足以涵蓋前項規定要項者，得不適用該項規定。 如委託人之申請應先經其他相關主管機關核准者，應於簽訂信託契約前，檢附該核准函。 信託業辦理集合業務投資有價證券，其有關契約之簽訂及委託人資料之留存，應依金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法規定辦理。 第八條 信託業發現委託人有下列各款情事之一者，應拒絕簽訂信託契約： 一、