【实例】城市商业银行2008年宏观定编模型建立探索-8页讲解.doc

城市商业银行定编模型建立探索 相对比于规模庞大、资源丰富、业务结构复杂的国有商业银行和全国性股份制商业银行，城市商业银行区域性经营、资源相对单一的特色使得其经营不得不更加考虑成本意识，尤其是其中占主要成本的人力成本。所以，如何科学的定岗定编是城市商业银行合理控制成本，实现效率经营的很关键的一环。 定岗是指明确银行（组织）所需要的岗位；定编是指明确银行（组织）需要多少适合银行发展的个人。定编是管理工作的一个难点，难就难在对部门实际工作情况与需求的了解与理解；难就难在容易陷于因为缺乏理论方法则只能“拍脑袋”设计编制的误区。 第一个，变“拍脑袋”成“有据可依” 在银行实际遇到的现象是拍脑袋决策人力资源部门对于其他部门的岗位申请与编制申请缺乏客观的分析、判定依据，双方经常需要博弈；或人力资源部门对编制总额与人工成本进行预算控制，这个博弈的过程就下放到部门（或）内部，虽然更接近对实际工作情况的了解，但部门（或分子公司）也仍然缺乏分析方法与客观依据。 城市商业银行内部不同部门岗位管理的问题与管理依据、发展目标都不同，与部门性质、制度、员工素质、职能规划都有关联。定岗定编的判定可以很快，但是缺少对部门情况的分析过程，判定结果与实际需要容易存在偏差，或使得编制设置变得僵化。有的人才受编制限制不能引进，起到人工成本控制的作用，但不能起到人工效率与效益的激发作用；如有的部门工作需要较多人完成，可能是因为人员不合适造成人数增加，编制不合理。 第四个，还需考虑城商行不同的文化特色和管理理念 目前，定岗或定编的各个环节都没有一定之规，都会受到不同的管理理念、模式与人员等影响。如工作饱满度的标准，每个银行的要求都不完全相同。  二、城市商业银行具体的定编过程 下面就笔者为某一城市商业银行定编的过程做一系统详细的说明，做一个城商行定编模型的探索工作。 一般来说，城市商业银行岗位定编可分为宏观定编和微观定编两在定编之前需要定岗，定岗过程中需要进行岗位工作结构与工作量分析，这个环节是一个衔接定岗与定编的环节，也是定编前的一个必要分析环节。宏观定编指几大类队伍的人员数量和比例关系，如管理人员、业务人员、人员、行政人员等等主要应用于企业人力资源规划、人成本等宏观层面。微观定编指各部门、各岗位具体的人员数量，主要应用于各部门确定具体岗位人员数量与结构。在岗位编制管理上，宏观监控与自主调整要相结合。人力资源部作为岗位定编的管理部门，要承担宏观监控的职责；考虑到业务变动会引起人员需求的动态变化，业务部门要有一定的自主调整权限。从微观分析到宏观分析提炼总结总体的主要定编影响因素定编的关键动因，。 图1 A城商行定编模型 2.预测原则 为了确保预测过程的合理性、科学性和前后的一致性，在定编预测的过程中，模型贯彻以成本为导向，以行业标杆为参照，兼顾规模和城市商业银行具体的实际情况，进行综合考虑。所以，在具体制定时，遵循以下四个原则： （1）成本原则：既考虑到匹配A城商行自身的发展和经营目标，又要最精简地节约人力成本，保证组织的有序发展和市场竞争力。 （2）行业标杆原则：尽可能地描述行业中发展的一般人力编制设计状况和良好企业的编制设计，作为A城商行编制设计的参照因素 （3）规模和市场导向原则：以市场为导向，总行和分支行实现规模设计原则。 （5）实际原则：以A城商行的财务承受力和组织变革承受力为定编的现实考虑原则。 3.预测的步骤 通过对关键驱动因素的分析和所有因素的综合考虑，宏观定编预测主要分四步走：第一步，利润成本分析；第二步，行业规模分析；第三步，总分行分析；最后，进行总体编制拟合。 第一步 利润成本分析 （1）首先，预测利润：对A城商行的战略目标进行分析，根据其目前的业务发展状况和市场容量和前景分析，我们采用一个相对乐观方式的资产规模和利润增长数据，即未来五年A城商行银行的资产规模和利润总额如下图2所示（A城商行利润预测表），其中，2008年资产规模和利润总额分别为441亿元和2.12亿元。 图2 A城商行利润预测表 （在资产规模增速为22.9%情况下进行预测） （2）其次，评估人力成本贡献率：对比A城商行银行2005-2007发展的历史数据，发现随着利润的逐渐下滑，人力成本大幅上涨，人力成本贡献率大幅下降，均值为0.91，具体下见图3（A城商行人力成本贡献率）。其中，人均利润=利润收入/人数；人均成本=人力总成本/人数；人力成本贡献=利润收入/人力资源总成本，此数据表明每投入一元人力成本的利润产出。 图3 A城商行人力成本贡献率 同时，查阅同