国际结算实验-托收实验参考答案.doc

实验3. 托收结算业务 3.2 实验项目 3.2.1实验目标 1、托收委托书填写完整、准确性的审核。 2、根据托收委托书和条件正确缮制托收指示。 3、托收指示完整、准确性的审核。 4、掌握拒付中退票通知书、拒付电文的发送、审核和处理。 5、跟单托收处理流程。 6、付款交单、承兑交单处理流程。 7、掌握URC522对托收业务处理中的规定。 3.2.2实验要求 1、托收行审核光票托收委托书。 2、托收行根据所给光票托收委托书缮制光票托收指示。 3、托收行审核跟单托收委托书。 4、托收行根据所给跟单托收委托书缮制跟单托收指示。 5、代收行审核跟单托收指示。 6、代收行缮制和发送退票通知、拒付电文。 7、托收行对收到的退票通知和拒付电文进行审核和处理。 3.2.3实验素材 一、光票托收 （一）2003年5月22日中国进出口公司广州分公司向中国银行广州分行提交下面这张光票托收委托书，托收行按所给问题审核光票托收委托书。 票据种类 Items 号码 Original No. 出票日期 Date of Issue 币别及金额 Currency Amount 支票 7838 14/05/2003 US$2000.00 付款人 Bank of America N.T. S.A. 出票人 AAA Trading Company, New York 受益人 China National Imp. Exp. Corp., Guangzhou 开户账号 A/C No. 098730-9867-9423 银行编号 Ref No. CC09176 中国银行 票据托收委托书 委托日期：22/05/2003 X 款项收妥后，请付我账。 X 你行及国外行所有托收费用，请付我账。 ⑴委托人公司名称 中国进出口公司广州分公司 ⑵付款人公司名称 Bank of America N.T. S.A. ⑶托收金额 US$2000.00 ⑷托收票据种类、内容 支票：号码7838；出票日期14/05/2003；金额US$2000.00 付款人Bank of America N.T. S.A.；出票人AAA Trading Company, New York；收款人China National Imp. Exp. Corp., Guangzhou ⑸银行费用由哪方支付？ 中国进出口公司广州分公司 ⑹光票托收适用范围 贸易从属费用，金额较小的贸易货款尾数，佣金、折扣 ⑺托收行是否承担必定收回票款的责任？ 否 ⑻托收行办理托收业务的依据是什么？ 委托人提交的托收委托书（申请书） ⑼哪些票据或凭证可提交给银行办理光票托收？ 汇票、本票、支票 （二）中国银行广州分行根据中国进出口公司广州分公司提交的光票托收委托书，于2003年5月23日缮制并向代收行Bank of America N.T. S.A.邮寄光票托收指示，并选择第二、第三、第五、第六项托收指示条款。 中国银行 分行 BANK OF CHINA ORIGINAL In all correspondence Please always quote Date: 23, May, 2003 迳启者： Dear Sirs, 兹奉下列票据，请即收我册。 We have pleasure in forwarding the following cheque/draft for payment /collection. 票据号码 Original No. 付款人 Drawn on 出票人 Drawer 金额 Amount 7838 Bank of America N.T. S.A. AAA Trading Company, New York US$2000.00 TOTAL AMOUNT US$2000.00 Please follow instructions below(marked X): □Credit the proceeds immediately under usual reserves. X Collections subject to final payment Not under usual reserves. X CREDIT the proceeds( less your charges, if any) to our US Dollar accou