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個人財務規劃期末報告A組-有100萬耶(轉圈圈)組長：高佳瑀期初資料收集：各自整理自己負責的標的上台報告：黃基昌、仲德維、劉耀臨、謝啟大、方毓賢投影片統整：張蕙欐、高佳瑀期末資料收集：各自整理自己負責的標的上台報告：劉柏廷、劉冠甫、張蕙欐、高佳瑀、劉耀臨投影片統整：張蕙欐、高佳瑀文字檔統整：劉耀臨、高佳瑀一.永豐永益平衡基金基金介紹：名稱：永豐永益平衡基金計價單位：新台幣手續費：3%投資策略：10萬元單筆投資預期效益：3~5%淨值走勢圖：3/23淨值：20.07元6/1淨值：18.16元投資報酬率：進去前先扣手續費：100000 / (1+3%) = 97087.3786497087.37864 / 20.07 * 18.16 = 87847.87225淨收益 = 87847.87225-100000=-12152.12775報酬率 =-12152.12775/100000*100%=-12.153%檢討近期國內大盤走向不利，證所稅的問題在媒體炒作之下，與前陣子的油電雙漲造成多數國內基金一致下跌，但是相信這只是階段性的問題，看這支基金主要的投資標的是科技業、能源、電訊產業等，若是長期持有的話相信還是可以止跌回升的。二. 台新高股息平衡基金基金資訊：國內平衡型基金計價單位：新台幣資料來源：基智網、鉅亨網手續費：1.2%投資策略：單筆投入：10萬預期效益：5%基金走勢、淨值表：3/23