金融机构反洗钱测试题(银).docVIP

反　洗　钱 一、填空 1、《中华人民共和国反洗钱法》 2006年10月31日 第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。 2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 毒品犯罪 、 黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪 、 走私犯罪 、 贪污贿赂犯罪 、 破坏金融管理秩序犯罪 、金融诈骗犯罪， 等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取 预防、监控 措施，建立健全 客户身份识别 制度、 客户身份资料和交易记录保存 制度、 大额交易和可疑交易报告 制度，履行反洗钱义务。 4、金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全 反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱 内部控制制度 的有效实施负责。 5、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的 现金汇款 、 现钞兑换 、 票据兑付 等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 6、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的 身份证件或者其他身份证明文件 进行核对并登记。 7、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的 受益人 不是