2012年个人理财题库.docVIP

个人理财?单项选择? 1、?根据我国证券法规定，对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是（?B?）? A、?客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细，并与客户的银行结算账户和客户的证券资金账户之间建立对应关系? B、证券公司应妥善保管客户的开户资料,委托记录,交易记录和内部管理各项资料，保持期不得少于10年?C、在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产?D、禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金? 2、为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立?（?A?）?A、信用卡账户??B、扣款账户??C、定期存款账户??D、交易账户? 3、为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立?（?A?）?A、?信用卡账户??B、扣款账户??C、定期存款账户???D、交易账户?4、一般来说（?B??）? A、债券到期期限越长，贴现债券价格越高??????B、债券价格与市场利率反向变动?C、债券面值越大，贴现债券价格越低??????????D、债券价格与到期收益率同向变动? 5、期货合约的特点包括；1.?标准化合约?2.?履约大部分通过对冲方式?3.?合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保?4.?合约的价格有最大变动单位和浮动限额（?C??）?A、1??3??4??????B、1??2??4??????C、1??2??3??????D、2??3??4? 6、根据个人外汇管理办法实施细则，个人当日提取外币现钞累计等值（??B?）美元以下（含）的，可以在银行直接办理? A、5万?????B、1万?????C、1.5万??????D、2万? 7、?下列关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述中，错误的是（???C）?A、具备有效市场风险识别，计量，检测和控制体系? B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员，从业人员?C、信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件?D、具体有相应的风险管理体系和内部控制制度? 8、陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（?C??）?A、13500元???B、13000元?????C、13310元?8、?下列关于客户信息收集的表述中，不恰当的是A)?A、为了得到真实信息，数据调查表必须由客户亲自填写?B、在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释? C、如果客户处于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差?D、客户的人才和财务资料可通过与客户沟通获得? 9、根据证件会关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知，商业银行保证收益理财计划业务的市场准入，应适用(B)? A、注册制?????B、审批制??????C、备案制????????D、报告制?10、下列对股票和债券特征比较的表述中，错误的是（??B）?A、普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利?B、股票的风险总是比债券的风险高? C、股票不具备偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息?D、股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日?? 11、银行个人理财业务人员的下列行为符合信息保密准则要求的是（?D??）?A、与本机构同事谈论客户的社会地位? B、任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄漏?C、将长期没有业务往来的客户名单透漏给其他机构?D、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案?12、投资规划中，进行资产配置的目标是（?A?）? A、风险和收益的平衡????B、风险最小化???C、效用最大化???D、收益最大化?13、对投资需求增长有刺激作用的财政政策是(D)? A、再贴现率从2%调整到1.5%????????B、政府引入销售税?C、政府在市场上出售外汇基金票据????D、政府购买增加?14、根据中华人民共和国证券法，下列不属于内幕信息的是(B)? A、公司债务担保重大变更????B、公司营业用主要资产的报废价值达到该资产的10%?C、公司增资计划????????????D、公司的收购计划?15、商业银行法规定，商业银行的主要经营业务不包括(A)?A、发行股权证券????????????????B、发行金融债券?C、发放短期，中期和长期贷款????D、吸收公众存款?16、下列属于基金管理人职责的是(B)? A、及时办理清算，交割事宜?????B、?确定基金收益方案，向持有人分配收益?C、办理或委托其他机构办理基金份额的发售，申购，赎回和登记事宜?D、计算并公告基金资产价值? 1