信托项目风险排查基本要求素材.doc

附件14 信托项目风险排查基本要求 为规范公司信托项目交易对手风险排查工作，提高排查效率，确保排查质量，制订本要求。 第一章 风险排查总体要求 第一条 信托项目管理人员应在信托项目成立后定期对项目进行风险排查，并出具《风险排查报告》。 第二条 风险排查可采用现场排查和非现场排查两种形式，其中自主开发类信托项目应进行双人现场风险排查，非自主开发类信托项目由项目管理人员及其部门负责人决定是否进行现场排查。自主开发类和非自主开发类信托项目定义参照《信托业务操作流程》相关规定。 第三条 风险排查均应收集相关资料原件（复印件应加盖资料提供方确认公章），现场进行的风险排查同时应取得交易对手签字确认的《风险排查会谈纪要》风险排查报告于风险排查当期末日后的20内完成。财产权信托项目和非自主开发信托项目原则上1年排查1次出现风险隐患的项目自主开发类项目至少每半年排查一次 一、主体资格排查 排查内容 排查结果 营业执照最新年检日期 组织机构代码证最新年检日期 贷款卡是否有效 企业名称是否变更 企业公章、财务章有无变化 企业法人代表是否变化 企业股权结构是否变化 纳税是否正常 经营范围是否有变化 是否有其他重大变更事项 二、财务状况排查（单位：万元） 资产总额 其中：货币资金 其中：存货 负债总额 其中：预收账款 其中：短期借款 其中：长期借款 所有者权益合计 其中：实收资本 营业收入 与同期相比增减数额 营业利润 与同期相比增减数额 利润总额 与同期相比增减数额 净利润 与同期相比增减数额 资产负债率 毛利率 项目管理人员认为需要关注的其他大幅变动科目或对上述科目变动的补充说明 三、其他情况排查 截至本期末的金融机构负债 信托到期前须偿还的金融负债 征信系统查询贷款余额 征信系统查询对外担保余额 有无逾期或不良贷款 项目管理人员认为需要说明的其他事项可补充填列 说明：应注明本期引用报表的月份（财务数据一般采用季报、半年报、年报数据，若无法取得当季报表，应用上季末报表，依此类推）。 三、还款来源项目运行情况及变化 项目排查—-此处填写项目名称（利润来源项目或还款来源项目） 　 排查内容 排查结果 行业情况 房地产市场调控政策有无变化 　 项目所在区域商品房价格走势情况；如难以取得上述数据，可结合周边楼盘定价及销售情况 　 建设进度 开工时间 　 预计何时竣工 　 预计总投资额 　 截至本期已投资额 　 截至本期形象进度描述 　 销售进度 总体规划建筑面积 　 开盘时间 　 截至本期已预售面积及已取得预售证面积 　 　 本期销售面积 　 上期销售面积 　 本期销售均价 　 上期销售均价 　 其他 经办人员认为需要关注的其他事项或对上述排查内容的补充说明 　 　 　 说明： （1）排查对象为非上市公司的，应按照上述表格内容逐一排查，收集调研证据，并与上期进行对比分析；无法取得排查数据时，应说明原因。 排查对象为上市公司的，以上市公司公开披露的信息为准，未公开的信息可以不予填写。上市公司包括在海内外主板、中小板及创业板上市的公司。 （2）需排查的项目为主要利润来源项目或还款来源项目；对于控制抵押物销售回款的项目，可只排查抵押物建设和销售情况。 （3）排查对象开发项目个数较多时，项目管理人员应选择其主要盈利来源项目。 （4）项目经理认为需要进行的其他说明。 四、担保状况及其变化 保证人的风险排查参照对借款人排查的内容进行； 抵（质）押物是保障信托财产安全的重要措施，项目管理人员应当经常检查担保物的现状，分析保证人的代偿能力和抵（质）押物的变现能力。排查内容如下： 1、抵（质）押物的现状、市场价格和变现能力； 2、抵押人有无擅自转让、出租或其他处分抵押物的行为； 3、抵押物是否被重复抵押； 4、项目管理人员认为需要进行的其他说明。 五、合规性排查 对项目合规性进行专项排查，明确信托财产是否按照约定运用，揭示和分析项目合规风险状况。 六、到期前情况说明（适用时） 业务部应当就下季度即将到期的信托项目能否按信托合同的约定按时向信托受益人交付信托财产作出专项说明。存在影响信托财产按时、足额交付风险因素的，应当在报告中同时提出应对措施。 七、结论及建议 1、简要概述影响信托财产偿还或交易对手履约的主要不利和有利因素。 2、根据上述风险排查结果，明确本信托项目的管理分级和五级分类情况，并说明分类原因。提出拟采取的主要防范措施。 附件二 ****股票质押融资信托项目风险排查报告 （**年**季度/月） 一、信托计划/合同基本情况 （注：分期发行的，信托基本情况应分别列示或列表