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理财类业务知识考试试卷 市行 姓名 分数 一、单项选择题（100题，40分） 1.（）按照合同约定负有支付保险费义务的人。 A.投保人 B.保险人 C.被保险人 D.受益人 2.投保人未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否承保，保险人有权解除合同，但自合同成立之日起超过（）年，保险人不得解除合同。 A.1 B.2 C.3 D.4 3.合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除另有规定，自保险人催告之日超过（）天未支付当期保险费，合同效力中止。 A.10 B.20 C.30 D.60 4.受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定（）死亡在先。 A.投保人 B.保险人 C.被保险人 D.受益人 5.以被保险人死亡为给付保险金条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起（）年内，被保险人自杀的，保险人不承担给付保险金的责任。 A.1 B.2 C.3 D.4 6.基金是一种（）投资工具。 A.直接 B.间接 C.实业 D.债权 7.以下不属于证券投资基金特征的是（）。 A.集合投资，专业管理 B.收益平稳，风险较小 C.组合投资，分散风险 D.独立托管，保证安全 8.与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（）。 A.流动性较差 B.风险较低 C.门槛通常较高 D.信息披露程度一般不够及时透明 9.下列金融产品中，信息披露程度最高的是（）。 A.银行理财产品 B.银行储蓄存款 C.基金 D.券商集合计划 10.基金（）是基金出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。 A.份额持有者 B.管理人 C.托管人 D.注册登记机构 11.申请设立封闭式基金时，基金发起人不需要向监管机构提交的文件是（）。 A.基金契约 B.托管协议 C.招募说明书 D.上市公告书 12.下面哪一项不是股票的特征（） A.永久性 B.收益性 C.稳定性 D.流动性 13.把货币市场基金每天运作的净收益平均摊到每一份额上，然后以1万份为标准进行衡量和比较的一个数据是（） A.日每万份基金净收益 B.基金的分红收益率 C.基金净值增长率 D.7日年化收益率 14.开放式基金在放开申购赎回后，资产净值公告的具体时间为（） A.每周第一个交易日 B.每周周一 C.每个开放日后一天 D.每个开放日当天 15.公募证券是指发行人通过中介机构向（）公开发行的证券。 A.不特定的社会公众投资者 B.特定的机构投资者 C.特定的社会公众投资者 D.原有的证券持有人 16.单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。 A.5% B.10% C.15% D.20% 17.证券的风险与其收益之间的关系是（） A.成正比 B.成反比 C.不相关 D.都有可能 18.货币市场基金的赎回基金份额价格确定原则为（） A.“未知价”原则，货币市场基金的申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算 B.“确定价”原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以申请日上一个交易日的基金份额净值为基准进行计算 C.“金额申购、份额赎回”原则。货币市场基金的申购以金额申请，赎回以份额申请 D.以上都不对 19.债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是（） A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险 20.对于不收取申购费（认购费）、赎回费的货币市场基金、基金管理人可以从基金财产中（）计提一定比例的销售服务费。 A.一次性 B.断续 C.不定期 D.持续 21.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（）进行股票、债券分散化的组合投资。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.投资咨询公司 D.证券公司 22.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其（）适用不同的后端申购费率标准。 A.持有数量 B.持有期限 C.持有金额 D.是个人投资者还是机构投资者 23.央行票据是一种重要的金融债券，是中央银行为调节（）而向商业银行发行的短期债务凭证（） A.商业银行法定准备金 B.商业银行超额准备金 C.中央银行超额准备金