【2017年整理】基金销售人员从业资格考试大纲.doc

《证券投资基金销售基础考试大纲（2010年）》 大纲要求分为掌握、熟悉、了解三个层次，要求从高到低。 此次考试将采用2010版新教材，故所标页码均为新教材的 第一章 证券市场基础知识 掌握有价证券的定义、分类、特征； 有价证券的定义： 广义：包括商品证券，货币证券，资本证券 狭义：指资本证券 有价证券的分类：　 1.按证券发行主体不同，有价证券可分为政府证券，政府机构证券，和公司证券。 2.按证券是否在证券交易所挂牌上市交易，有价证券可分为上市证券和非上市证券。 3.按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。 4.按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票，债券和其他证券三大类。 有价证券的特征：1.期限性 2.收益性 3.流动性 4.风险性 2、掌握证券市场的特征、基本功能； 特征：1、价值直接交换；2、财产权利直接交换；3；风险直接交换 基本功能：1.筹资-投资功能；2.资本定价功能3.资本配置功能 熟悉证券市场的结构； 层次结构：一级市场（发行市场、初级市场）；二级市场（交易市场、次级市场） 品种结构：股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场 交易场所结构：场内市场（有形市场）、场外市场（无形市场） 掌握证券市场参与者； 证券发行人：公司（企业）、政府和政府机构 证券投资人：机构投资者，包含政府机构、金融机构、企业事业法人、各类基金 个人投资者 了解证券市场的产生与发展， 证券市场的产生原因：社会化大生产和商品经济的发展、股份制的发展、信用制度的发展 熟悉我国证券市场的发展和对外开放 1992年10月，国务院证券委和证监会成立 1998年2月，《证券法》颁布，1999年7月实施 2005年11月，修订后的《证券法》和《公司法》颁布，2006年1月1日实施 对外开放：1、在国际资本市场募集资金；2、开放国内资本市场；3、有条件的开放境内企业和个人投资境外资本市场 7、掌握股票的定义、性质、特征、我国的股票类型； 股票的定义：一种有价证券，是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证 性质：有价证券、要式证券、证权证券、资本证券、综合权利证券 特征：风险性、收益性、永久性、流动性、参与性 我国的股票类型：按投资主体分：国家股、法人股、社会公众股、外资股 按流通首先与否分：已完成股权分置改革，分有限售条件/无限售条件股份 未完成股权分置改革的，分未上市流通股份/已上市流通股份 熟悉股票的一般分类、普通股票股东的权利和义务； 股票的一般分类：按股东权利不同，分为普通股和优先股 按是否记载股东姓名，分记名股票和无记名股票 按是否标明金额，分有面额股票和无面额股票 普通股股东的权利：1.公司重大决策参与权2.公司资产收益权和剩余资产分配权3.其它权利 普通股股东的义务：1.不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益 2.不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益 掌握股票的价值与价格的概念。 股票的价值：票面价值、账面价值、清算价值、内在价值 股票的价格：理论价格、市场价格 熟悉影响股票价格的主要因素； 公司经营状况、行业与部门因素、宏观经济和宏观经济政策因素、其他因素 掌握与股票相关的部分概念的含义。 股利政策：股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策 股票分割与合并：分割：将一股股票均等的拆为若干股；合并：将若干股股票合并为一股 增发、配股与转增股本：增发：公司因业务发展需要增加资本额而增发新股 配股：面向原有股东按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权 转增股本：将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本 股份回购：上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票 掌握债券的定义和特征； 定义：是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的，承诺按一定利率定期支付利息并到期偿本金的债权债务凭证。 特征：1.偿还性2.流动性3.安全性4收益性 13、熟悉债券的票面要素和一般分类。 债券的票面要素：1.债券的票面价值2.债券的到期期限3.债券的票面利率4.债券发行者名称 一般分类：1.按发行主体分类。可分为政府债券，金融债券，公司债券 2.按计息与付息方式分类。可分为零息债券，附息债券，票息累计债券 3.按债券形态分类。可分为实物债券，凭证式债券，记帐式债券 14、掌握我国债券的分类； 1.国债2.金融债券3.公司（企业）债券 15、熟悉债券与股票的区别。 权利不同、发行目的不同、期限不同、收益不同、风险不同 16、熟悉金融衍生工具的概念和特征； 概念：指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动的派生金融产品 特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定