互联网+p2b标准仓单业务实施方案.doc

目录 第1章 标准仓单业务描述 1 1.1标准仓单业务分类 1 1.2标准仓单业务优点 2 1.2.1对于融资人 2 1.2.2对于投资人 2 1.3标准仓单业务相关术语 2 第2章 标准仓单业务准入规定 4 2.1对标准仓单的准入规定 4 2.2对融资人的准入规定 4 2.3对期货公司的准入规定 6 第3章 标准仓单业务所需资料 7 3.1融资人需要提供的资料 7 3.1.1基础资料 7 3.1.2项目相关资料 7 3.2期货公司处获得的资料 8 第4章 标准仓单的转让、交割、注册 9 4.1标准仓单的转让 9 4.2标准仓单的交割 10 4.2.1滚动交割和集中交割 10 4.2.2期转现交割 14 4.3标准仓单的注册 15 第5章 标准仓单处置 16 5.1标准仓单处置方式 16 5.2标准仓单处置情形 16 第6章 期限、费率、折价率及监控指标 17 6.1期限 17 6.2费率 17 6.3折价率 17 6.4监控指标 18 第7章 标准仓单业务风险分析 19 7.1融资人风险 19 7.2期货公司风险 19 7.3标准仓单下的商品风险 20 7.4操作风险 20 第8章 标准仓单业务风险控制措施 20 8.1标准仓单下商品的价格波动风险的规避措施 21 8.2合同增加约定 22 8.3降低操作风险的一些措施 22 8.4回收借款情况 22 第9章 标准仓单业务操作流程 23 9.1标准仓单销售业务 23 9.1.1还款来源 23 9.1.2操作流程 23 9.2标准仓单回购业务 25 9.2.1还款来源 25 9.2.2操作流程 25 9.3标准仓单收购业务 27 9.3.1还款来源 27 9.3.2操作流程 27 9.4标准仓单注册业务 28 9.4.1还款来源 28 9.4.2操作流程 29 第10章 标准仓单业务线上产品显示事项 30 第11章 标准仓单业务相关文本、合同附件 31 标准仓单业务描述 1.1标准仓单业务分类 标准仓单业务按是否已持有标准仓单分为已持有标准仓单业务和拟持有标准仓单业务两种，已持有标准仓单业务分为标准仓单销售业务和标准仓单回购业务两种，拟持有标准仓单业务分为标准仓单收购业务和标准仓单注册业务两种。 （一）标准仓单销售业务，是指融资人持有标准仓单，打算以交割的方式在未来的一定时间卖掉标准仓单，但是在卖出期货合约和完成交割之间有一段时间资金无法回笼，可以委托我方贸易公司帮助其利用标准仓单融资，同时把标准仓单转让给我方贸易公司，我方贸易公司卖出相应的期货合约，至交割月完成交割收取货款，代融资人归还借款后剩余部分给融资人。此项业务有套期保值，无须每日监控。 （二）标准仓单回购业务，是指融资人持有标准仓单，不打算交割掉标准仓单，只打算用标准仓单融资，可以委托我方贸易公司帮助其利用标准仓单融资，同时把标准仓单转让给我方贸易公司，到期融资人归还借款后我方贸易公司转让标准仓单给融资人。 （三）标准仓单收购业务，是指融资人缺少资金，想融资购买标准仓单，融资人支付我方贸易公司一定资金，我方贸易公司帮助其融资并代收所融款项后，我方贸易公司通过转让或交割购买标准仓单，到期融资人归还借款后我方贸易公司转让标准仓单给融资人。 （四）标准仓单注册业务，是指融资人缺少资金，想融资在现货市场购买货物后注册成标准仓单，融资人支付我方贸易公司一定资金，我方贸易公司帮助其融资并代收所融款项后，融资人协助我方贸易公司在现货市场购买货物和注册标准仓单，我方贸易公司持有标准仓单，到期融资人归还借款后我方贸易公司转让标准仓单给融资人。 1.2标准仓单业务优点 1.2.1对于融资人 （一）加速资金周转，解决了存量标准仓单对流动资金的占用或实现了持有标准仓单的融资需求。 （二）审批易通过，流程较简单，办理期限短。 （三）融资期限、融资额度、还款方式灵活。 （四）业务办理不受上市品种和地域限制。 1.2.2对于投资人 （一）投资门槛低。 （二）收益稳定。 （三）安全有保障。 1.3标准仓单业务相关术语 （一）标准仓单，是指符合交易所统一要求的，由指定交割仓库在完成入库商品验收、确认合格后，签发给货主用于提取商品的，并经交易所注册生效的标准化提货凭证。 （二）P2C网贷，是指一种个人与企业之间的融资模式，P2C平台通过线下开发优质的中小企业客户，并引进相应的担保措施，在线上通过互联网平台寻找普通投资者，是一种安全、平等、高效、透明的互联网金融创新模式，是一种线上线下（O2O）相结合的全新概念。 （三）标准仓单持有凭证，是交易所开具的代表标准仓单所有权的有效凭证，是在交易所办理标准仓单交割、转让、充抵、注销、拍卖的凭证，受法律保护。简单来说，就是标准仓单的表现形式和有形载体。目前，标准仓单已全部为电