商业银行业务与管理课程教学大纲.docVIP

课程代码 商业银行业务与管理课程教学大纲 总学时数：32，学分数：2 一、课程的性质、目的和任务 本课程为经济管理类金融学专业方向的专业课。本课程主要让学生掌握当今银行业的主要业务(包括资产业务、负债业务、中间业务和其他业务)和它未来的发展趋势，尤其是中国银行业的经营现状和发展前景。 二、课程的基本内容和要求 第一章 商业银行导论 11 商业银行的起源和发展 1.2 商业银行的性质和职能 1.3 商业银行的经营原则 1.4 商业银行的组织结构和政府对银行业的监管 【教学要求】掌握商业银行的性质、职能和经营原则、了解商业银行的起源、发展、监管。 【本章重点及难点】商业银行的性质、职能和经营原则 第二章 商业银行的资本管理 2.1 商业银行资本的构成 2.2 资本充足与银行稳健 2.3 商业银行的资本管理 2.4 我国商业银行的资本现状与分析 【教学要求】掌握商业银行资本的构成、资本充足与银行稳健、了解商业银行的资本现状分析 【本章重点及难点】资本充足与银行稳健、商业银行的资本管理 第三章 商业银行的负债及其管理 3.1 存款的种类及其构成 3.2 存款的定价 3.3 非存款资金的来源 3.4 商业银行负债成本的管理 3.5 我国商业银行的负债结构分析 【教学要求】掌握存款的种类及其构成、存款的定价、商业银行成本负债的管理，了解我国商业银行负债成本的管理、非存款资金的来源。 【本章重点及难点】存款的定价、商业银行负债成本的管理。 第四章 商业银行现金资产管理 4.1 商业银行现金资产管理的目的和原则 4.2 商业银行现金资产与流动性需求 4.3 商业银行的流动性管理 4.4 我国商业银行的流动性分析 【教学要求】掌握商业银行现金资产管理的目的和原则、商业银行现金资产与流动性需求、我国商业银行的流动性分析、了解商业银行的流动性管理。 【本章重点及难点】商业银行的现金资产与流动性需求。 第五章 企业贷款及其管理 5.1 企业贷款的种类 5.2 对企业借款理由分析 5.3 借款企业的信用分析 5.4 企业贷款的定价 5.5 贷款政策管理 5.6 我国商业银行信贷资产管理现状 【教学要求】掌握企业贷款的种类和定价、借款企业的理由分析和信用分析，了解贷款政策管理、我国商业银行信贷资产管理现状。 【本章重点及难点】借款企业的信用分析与企业贷款的定价。 第六章 个人信贷及其管理 6.1 个人贷款的种类和内容 6.2 个人贷款的信用分析 6.3 个人贷款的风险管理 6.4 我国商业银行个人信贷的发展现状及前景 【教学要求】个人贷款的种类、内容、信用分析及风险管理，了解我国商业银行个人信贷的发展现状及前景。 【本章重点及难点】个人信贷的信用分析及风险管理。 第七章 商业银行的证券投资管理 7.1 商业银行的证券投资概述 7.2 商业银行的证券投资的收益与风险 7.3 商业银行的证券投资的一般策略 7.4 银行业与证券业的分离与融合 【教学要求】掌握商业银行的证券投资概述、投资的收益与风险、了解商业银行的证券投资的一般策略、银行与证券的分离与融合。 【本章重点及难点】商业银行证券投资收益与风险。 第八章 商业银行资产负债管理理论与实践 8.1 商业银行资产负债管理理论与发展 8.2 资产负债管理方法 8.3 利率风险管理 8.4 我国国有商业银行资产负债管理的实践 【教学要求】掌握商业银行资产负债管理理论与发展、资产负债管理方法、利率风险管理，了解我国国有商业银行资产负债管理的实践。 【本章重点及难点】资产负债管理方法与利率风险管理。 第九章 商业银行的其它业务与经营 9.1 商业银行中间业务的性质、特点及种类 9.2 国内结算业务 9.3 信托与租赁业务 9.4 代理业务与信用卡业务 9.5 商业银行中间业务发展现状 【教学要求】掌握商业银行中间业务的性质、特点及种类，了解商业银行中间业务发展现状。 【本章重点及难点】商业银行中间业务的性质、特点及种类。 第十章 商业银行的表