1国内外投顾及财富管理业务的发展.pptVIP

南京证券宁夏财富中心 地址：宁夏银川兴庆区民族北街15号四楼 电话：0951-6017103，617476 本次培训的目的 分享目前国内外相关机构投资顾问及财富管理业务的发展的信息。 期望有助于区内各营业部在投顾业务方面的探索。 为宁夏区下一步实行统一的投顾业务探索路子，打下基础。 业务发展的基础已具备——客户基础 中国巨大的人口基数和快速的财富增长将为投资顾问和财富管理业务提供巨大的发展空间。 2010年10月27日，“十二五”规划中明确提出，要努力实现居民收入增长和经济发展同步、人民生活质量和水平不断提高等目标。 麦肯锡财富报告称，2015年中国年收入25万元以上的富裕家庭，将增长至400多万户，成为仅次于美、日、英全球第四。 欧睿信息咨询公司研究显示，2020年中国人口约达14.5亿，中国中产阶层人数将占到总人口的48%以上。 业务发展的基础已具备——业务环境 资本市场规模的不断壮大，金融产品的不断创新，将为理财业务的发展奠定基础。 金融市场的体系不断完善：股市（主板、中小企业版、创业板、三板），期货市场（商品期货、股指期货）、现货、银行间市场（货币市场、债券市场）、国际板、融资融券等。 金融创新产品的种类不断增加。 业务创新不断出现：融资融券、股指期货、私募阳光信托、投资顾问等。 法律环境不断完善：《投资顾问暂行规定》 投顾业务的界定 受《证券投资顾问业务暂行规定》的管理、受证监会监管； 由证券公司、证券投资咨询机构开展的； 受客户委托、按照约定、由投资顾问操作、提供投资建议、收取一定费用； 对相关机构的资质和管理体系有明确要求； 业务流程的办理有一定要求。 本质：打开了证券行业收费服务的限制，开创了一个新的业务种类。但具体的业务模式、业务开展和业务办理仍处于摸索阶段。 总体业务架构 客户 风险评估 协议 服务方式 风险控制 反馈 国外券商的做法---美林证券FC模式 美林证券FC模式---前台运作 美林证券主要服务高端客户，采取非现场交易方式。 营业部为市场营销中心和客户服务中心。 每个营业部几个FC管理员，负责FC管理，风险监控。 每个FC负责客户开发（主要为高端客户）和资产管理，如客户的开户、资金的转账、对账单的寄送等。 美林证券FC模式---客户服务 FC通过各种方式服务客户（电话、邮件等），服务贯穿财富管理全过程。 依次帮助客户进行状况调查、风险评估、确立投资目标和投资计划。 根据客户的投资目标和计划，从公司的产品、服务及金融工作中选择确定客户的投资组合。 定期复核客户的投资组合和计划，并调整。 金融信息收集、计划书制作、投资组合建议由总部完成提供，FC通过TGA系统查询。 美林证券FC模式---考核激励 上岗前有严格的培训和考核。 正式上岗前可以享受底薪。 上岗后按照提成活动收入，为30%--50% 2001年，高级FC的提成比例提高到55% 2002年，高绩效FC还可加入高绩效俱乐部，享受公司的高级福利待遇。 美林证券FC模式---后台支持 美林具备强大的研究团队和力量，为各个行业的股票及其他投资品种做出评级 FC通过阅读简介的评价及报告，为客户做出投资意见。 FC不向客户提供个人观点，全部按照公司的评级给出意见。 美林模式的思考与借鉴 国内券商的模式 1、前期调研与制度框架搭建：投顾制度已经上报（管理架构、考核激励、工作职责） 2、执行层面框架：3月15日至4月15日设计三个体系（研发体系、产品生产体系、服务推送体系）；其中研发体系已经试运行一个月，初步为生产体系输送一期客服产品。 3、研发体系要解决的问题：需求如何收集、如何转换成研发目标、如何研发、如何控制研发质量、如何将研发成果转化成生产力（标准模板输送给生产体系、标准说明输送给推送体系） 3、生产体系要解决的问题：产品系列怎么划分、生产如何分工、如何控制生产质量 4、服务推送体系要解决的问题：推送怎么分工、服务规范是什么、如何控制推送的时效性 5、本PPT主要介绍与营业部相关的生产体系与推送体系 * 南京证券宁夏财富中心 地址：宁夏银川兴庆区民族北街15号四楼 电话：0951-6017103，617476 1、前期调研与制度框架搭建：投顾制度已经上报（管理架构、考核激励、工作职责） 2、执行层面框架：3月15日至4月15日设计三个体系（研发体系、产品生产体系、服务推送体系）；其中研发体系已经试运行一个月，初步为生产体系输送一期客服产品。 3、研发体系要解决的问题：需求如何收集、如何转换成研发目标、如何研发、如何控制研发质量、如何将研发成果转化成生产力（标准模板输送给生产体系、标准说明输送给推送体系） 3、生产体系要解决的问题：产品系列怎么