国际贸易金融产品简介.pptVIP

保函产品 保释金保函 概念：银行为各类纠纷被扣财产方使用该财产做担保，保释由于海事纠纷、运输合同纠纷、贸易合同纠纷、或因牵扯到某一其他案例而被法院或港务当局扣留或留置的船只或其他财产，带有抵押性质。受益人一般为法院、原告、港务当局及其他债权人或利益受损失方，申请人一般为船主、承担连带赔偿责任的保险公司、船东互保协会或其他有关方，为避免由于解决纠纷的案件诉讼旷日持久，致使被扣留的船只或其他财物因长期无法运营或使用而给船方及财物所有人造成机会成本损失。 概念：银行为承租人付租金做担保， 保证承租人按期向出租人支付租金的付款保证。属于广义的付款保函。 种类：经营租赁保函及融资租赁保函 金额：一般为租金的全部数额，或加利息 租赁保函 融资类保函 概念：为客户的融资行为及资金债务偿还义务所提供的担保。 包括借款保函、融资租赁保函、延期付款保函、以现汇偿还的补偿贸易保函、授信额度保函及其他为客户融资行为承担责任的保函。 开证申请人 /进口商 信用证受益人 /出口商 通知/指定银行 申请开证 通知 安排出运发货 交单 寄单开证行 单据交申请人 开证行 付款结算 开出信用证 信用证流程 信用证的性质作用 信用证的性质作用 1.为进口商/买方购买货物提供信用工具 利于资金周转（视资信状况可交少量保证金或全额使用授信额度开证，无需事先支付全部货款） 可保障交易安全 （未提交代表货物的LC下相符交单前，卖方得不到付款） 约束卖方履约行为 货物质量和数量 信用证的性质作用 2.为出口商/卖方收取货款提供的银行保证 ?利于安全收款 （交单相符开证行即承担付款责任） 促进了合同履行（L/C一旦开立，未经卖方在内的当事人同意，L/C不能取消也不可修改） 增加营业额 加强应收帐款管理 消除拖欠，分散支付风险 3.为出口商/卖方融通资金提供便利 汇款、托收、信用证三大主要结算方式中，信用证结算方式下提供的贸易融资品种最为丰富 进口商---利用在银行的授信额度，减少资金占用；借用银行资金延迟付款（资金周转紧张、规避汇率风险…） 出口商---获得银行融资（流动资金紧张：装船前、中、后；美化财务报表、及早获得退税：提早获得无追索权的收款…） 开证申请书填写示例 开证申请书填写示例 开证申请书填写示例 SAMPLE LETTER OF CREDIT ? ?700 1147 120702 BKCHSGSGXXX *BANK OF CHINA *SINGAPORE SEQUENCE OF TOTAL *27 : 1/1 FORM OF DOC. CREDIT *40A : IRREVOCABLE DOC. CREDIT NUMBER *20 : 022LCK0200472 DATE OF ISSUE 31C : 120702 APPLICABLE RULES *40E: UCP LATEST VERSION EXPIRY *31D: DATE 121231 PLACE CHINA APPLICANT *50: SINGAPORE IMPORT CO. LTD., SINGAPORE BENEFICIARY *59 : NANJING EXPORT CO. LTD. , NANJING, CHINA AMOUNT *32B:CURRENCY USD AMOUNT 80.000,00 POS./NEG. TOL.(%) 39A: 10 / 10 AVAILABLE WITH/BY *41D: ANY BANK IN CHINA BY NEGOTIATION DRAFTS AT . . . 42C: SIGHT DRAWEE 42A: BKCHSGSGXXX *BANK OF CHINA *SINGAPORE PAR